對(duì)于理財(cái)經(jīng)理來說,什么最重要?
“一顆真心。”郵儲(chǔ)銀行宜興市支行營業(yè)部理財(cái)經(jīng)理崔新瀅毫不猶豫地說道。
正如北宋理學(xué)家程頤所說:“以誠感人者,人亦誠而應(yīng)。”以誠待人,他人會(huì)有所感應(yīng),他會(huì)知道你的真心與誠意,反過來,他也會(huì)以誠待你。
對(duì)此,崔新瀅感觸頗深。自2007年入職以來,崔新瀅一直以一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)要求自己,認(rèn)真學(xué)習(xí),踏實(shí)工作,與客戶真心換真心,收獲了一眾好朋友。
“她業(yè)務(wù)能力強(qiáng),工作勤勤懇懇,是我們學(xué)習(xí)的榜樣。”提起崔新瀅,同事們贊不絕口。崔新瀅把解決好客戶的問題作為首要追求,隨時(shí)隨地做好服務(wù),有時(shí)半夜會(huì)接到客戶的咨詢電話,她也耐心地一一解答,對(duì)于無法及時(shí)解決的問題,她也是第一時(shí)間幫忙協(xié)調(diào),爭取在最短的時(shí)限內(nèi)給予答復(fù)。
作為理財(cái)經(jīng)理,崔新瀅會(huì)站在客戶的角度、兼顧收益和風(fēng)險(xiǎn)為其做好資產(chǎn)配置,而不僅僅是為了自己的業(yè)績。“我會(huì)根據(jù)每個(gè)人的投資愛好和習(xí)慣風(fēng)險(xiǎn)偏好給他們配置產(chǎn)品,讓他們慢慢嘗試自己未曾嘗試過的投資,從而讓客戶慢慢接觸資產(chǎn)需要配置這個(gè)概念。”此前,有位企業(yè)主在郵儲(chǔ)銀行宜興市支行存了五十萬元,崔新瀅貼心服務(wù),憑借過硬的專業(yè)素養(yǎng),幫她配置理財(cái),獲得了可觀收益?蛻魧(duì)此十分滿意,現(xiàn)在公司進(jìn)賬了就會(huì)想轉(zhuǎn)到郵儲(chǔ)銀行來,目前存款已經(jīng)超過五千萬。
“信任是愿意交給我資產(chǎn)管理的基礎(chǔ),后期就是全面跟蹤產(chǎn)品和定期關(guān)系維護(hù),這種維護(hù)不是重要節(jié)日而是平時(shí)用心的交流。”崔新瀅介紹說,“從了解一個(gè)客戶到慢慢了解他的家庭,慢慢接觸家庭成員,融入他們,才能夠全面客觀的做好整體資產(chǎn)規(guī)劃和關(guān)系維護(hù)。”
然而,做客戶值得信任的朋友并非易事。正所謂,先淡后濃,先疏后親,先遠(yuǎn)后近,交朋友之道也。“有些客戶看上去表面冷漠,說話愛搭不理,并不是他們難講話,而是遇到了問題或者是性格內(nèi)向。”遇到這樣的客戶,崔新瀅更多的是做好傾聽者,并沒有說太多。慢慢接觸下來,客戶自然會(huì)感受到她的誠意,認(rèn)為她是可以被傾訴的。提到自己的一位客戶朋友,崔新瀅難免有些心疼,那個(gè)客戶平時(shí)看起來挺好的,但后來才了解到她有抑郁癥。“客戶向你打開了心扉,就是把你認(rèn)可成為他們的朋友了。”她說。
崔新瀅用心對(duì)待自己的每一位客戶,并與他們保持順暢的溝通聯(lián)絡(luò),逐漸建立起友情親情關(guān)系。很多客戶只要兩周不聯(lián)系,她就會(huì)主動(dòng)電話或者微信問問他們近況。“崔新瀅是我的老朋友了,我們每個(gè)月都會(huì)聯(lián)系幾次,不聯(lián)系總覺得少點(diǎn)什么。我哪怕參加了什么活動(dòng)、買了衣服、紋了眉毛都會(huì)告訴她。”一位老客戶笑著說道。
記得有位老太太來到郵儲(chǔ)銀行宜興市支行存了十萬塊錢,崔新瀅一如既往地真誠服務(wù)。在后續(xù)的聊天中了解到老人身體有點(diǎn)不舒服,崔新瀅便犧牲休息時(shí)間帶著老人去推拿。過了沒過多久,老人拿著三百多萬的本票來存款。回憶起當(dāng)時(shí)的場景,崔新瀅依然又驚又喜:“我當(dāng)時(shí)都沒有想到那么多,以為是三十萬,仔細(xì)一看,三百多萬。”更沒想到的是,第二天,老人又拿了一張兩百萬的本票過來存,后面還介紹自己的女兒和朋友過來存款。“這就是跟客戶以‘真心’換‘真心’吧。”崔新瀅感慨道。
崔新瀅不僅是客戶的親人朋友,還是客戶之間的“橋梁”。在她看來,每個(gè)人或多或少都會(huì)遇到小問題,只要客戶愿意說她就愿意傾聽,還會(huì)把身邊的朋友介紹給他們互相認(rèn)識(shí),久而久之,客戶之間也能互幫互助、成為好朋友。“有兩個(gè)客戶遠(yuǎn)在美國帶娃,互不認(rèn)識(shí),經(jīng)我介紹之后,發(fā)現(xiàn)兩個(gè)人也有很多共同話題,在美國成為了好朋友,她們的感謝讓我很暖心。”
崔新瀅認(rèn)為,興趣的土壤,很可能會(huì)開出成功的花。因?yàn)閷?duì)翡翠玉石比較感興趣,她便積極自學(xué),遇到不懂的地方就向相熟的專家朋友請(qǐng)教。功夫不負(fù)有心人,現(xiàn)在她在翡翠玉石鑒定方面已頗有心得,與喜愛玉石的老客戶更有共同語言了,也由此也結(jié)識(shí)了一批新客戶。談及此,崔新瀅有些自豪:“有些客戶知道我懂這個(gè),就喜歡把自己的首飾拿來給我看看,我一般一眼就能估出價(jià)格來?臻e時(shí),大家也會(huì)一起交流學(xué)習(xí)。”
一分耕耘,一分收獲。面對(duì)客戶的認(rèn)可與稱贊,崔新瀅仍不滿足,目標(biāo)清晰而堅(jiān)定:“這其中也沒什么私心,因?yàn)檫@是客戶對(duì)我的信任,也是我們長期相處積累下來的友情、親情。接下來我要做好時(shí)間管理,更加合理高效分工,提升自身專業(yè)技能,保持終身學(xué)習(xí)的習(xí)慣,不局限于金融方面的知識(shí),各種知識(shí)都學(xué)習(xí),這樣才能更好地為客戶服務(wù)。”