扎實(shí)開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)管理 建設(shè)高效穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)環(huán)境

    俗話(huà)說(shuō)“無(wú)規(guī)矩不成方圓”。銀行業(yè)是風(fēng)險(xiǎn)較高的行業(yè)，由于直接與金錢(qián)打交道的特殊性，扎實(shí)開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)管理，對(duì)合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。合規(guī)，是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合乎規(guī)矩，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守用來(lái)約束自己行為的準(zhǔn)則。堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。合規(guī)，是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。
 
    行為合規(guī)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管的重要目標(biāo)之一。如果行為合規(guī)不落實(shí)或落實(shí)不到位，出現(xiàn)業(yè)務(wù)操作違規(guī)或員工行為違規(guī)，必將引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)損失，并導(dǎo)致監(jiān)管處罰，將對(duì)我行經(jīng)營(yíng)績(jī)效、考核結(jié)果帶來(lái)重大損失，還會(huì)造成嚴(yán)重的負(fù)面輿情影響，破壞我行的社會(huì)形象。七個(gè)層次內(nèi)控案防體系是我行落實(shí)行為合規(guī)管理的制度框架和工作指南，是壓實(shí)責(zé)任、明確關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重點(diǎn)工作的理論源頭，渠道管理中心要落實(shí)七個(gè)層次內(nèi)控案防體系要求，壓實(shí)責(zé)任，明確任務(wù)，構(gòu)建合規(guī)保障。