淺談支行如何做好合規(guī)

    “細(xì)節(jié)決定成敗，細(xì)節(jié)決定存亡”，這一點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對(duì)一個(gè)賬戶的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號(hào)”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細(xì)節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在后疫情時(shí)代,各行各業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理都在經(jīng)歷重新“洗牌”的階段,我行也在新金融理念指導(dǎo)下逐步探索發(fā)展新模式,而在這個(gè)過(guò)程中,合規(guī)依然是確保行穩(wěn)致遠(yuǎn)的基石。目前分行“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”主題宣傳活動(dòng)在如火如荼舉行，通過(guò)對(duì)活動(dòng)的參與，結(jié)合自身工作實(shí)際，對(duì)于支行如何做好內(nèi)控合規(guī)工作，本人認(rèn)為有如下三點(diǎn)：
 
    一是要認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。各級(jí)人員要加強(qiáng)法律法規(guī)、 規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的學(xué)習(xí)，就能認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng) 規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
 
    二是要努力構(gòu)建合規(guī)文化，形成人人合規(guī)的氛圍。合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)雙向的過(guò)程，既要“曉之以理”，以各項(xiàng)合規(guī)準(zhǔn)則教育員工，也要“曉之以情”，令員工真正被觸動(dòng)，認(rèn)同“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度。要員工從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)合規(guī)”，就要做到“多維滲透”。這并不是僅僅追求教育和宣傳的形式更加多樣，而是要在經(jīng)營(yíng)管理的每個(gè)領(lǐng)悟、每個(gè)環(huán)節(jié)，以及員工工作與生活的方方面面都要突出合規(guī)的重要性，杜絕出現(xiàn)合規(guī)管理讓步于業(yè)務(wù)發(fā)展、個(gè)人欲望僭越合規(guī)底線的現(xiàn)象。“多維滲透”首先要強(qiáng)化縱向教育，班子發(fā)揮“頭雁效應(yīng)”，以身作則牢守合規(guī)底線，面向員工時(shí)“事事講合規(guī)、時(shí)時(shí)講合規(guī)”，把合規(guī)管理各項(xiàng)工作執(zhí)行到位，拒絕一切講變通、走過(guò)場(chǎng)、弄虛作假的做法，以員工對(duì)合規(guī)管理的執(zhí)行力和配合度作為工作評(píng)價(jià)的重要標(biāo)準(zhǔn)之一，在日常工作中實(shí)現(xiàn)合規(guī)理念的常態(tài)灌輸，令合規(guī)操作逐漸形成一種習(xí)慣。其次要實(shí)現(xiàn)橫向傳導(dǎo)，持續(xù)加大對(duì)在合規(guī)建設(shè)中表現(xiàn)突出者的激勵(lì)，同時(shí)通過(guò)身邊違規(guī)處罰案例加強(qiáng)震懾力度，正反結(jié)合令員工之間不斷相互影響，自覺(jué)提升合規(guī)意識(shí)。
 
    三是要加強(qiáng)員工行為管控，強(qiáng)化內(nèi)控管理。對(duì)員工嚴(yán)管厚愛(ài)，既是對(duì)建行負(fù)責(zé)，也是對(duì)員工負(fù)責(zé)。有的員工為了快速辦理業(yè)務(wù)而代領(lǐng)導(dǎo)簽名、代客戶簽名，表面上看是為了效率，實(shí)際上這是侵犯別人的權(quán)利、沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)界限與規(guī)則尺度的表現(xiàn)。這樣的違規(guī)后果很嚴(yán)重，必須嚴(yán)懲。還有的員工在柜臺(tái)抽張?jiān)馐荛_(kāi)除等案例還歷歷在目，因此支行班子成員要通過(guò)談心、家訪、行為排查等方式了解員工的工作、生活及思想動(dòng)態(tài)，與重點(diǎn)關(guān)注的各崗位員工談心，要通過(guò)晨會(huì)、夕會(huì)、例會(huì)等方式，經(jīng)常向員工宣講排查政策，用身邊事教育身邊人，有效防范員工違規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡及時(shí)給予提醒和警示，杜絕員工違規(guī)現(xiàn)象。