合規(guī)是發(fā)展的基礎(chǔ)，是業(yè)務(wù)的保障。人人踐行合規(guī)，發(fā)展才會越來越好。8月18日，我參加了全省內(nèi)控案防警示教育大會，通過省分行部門的通報和陳中新行長的重要講話的學(xué)習(xí)，讓我對內(nèi)控案防工作有了更深刻的認識，尤其是七個層次內(nèi)控案防體系有了更高的領(lǐng)悟。下面結(jié)合大會中通報的案例以及七個層次內(nèi)控案防體系建設(shè)相關(guān)要求，就自身工作及所在單實際情況，談一談我對合規(guī)工作的體會和認識。
一、新金融發(fā)展需要合規(guī)保駕護航
我們珍惜當前的經(jīng)營成果，在省分行G端突破新打法的指導(dǎo)下，支行經(jīng)營業(yè)績有了突飛猛進的提升，與當?shù)卣年P(guān)系也更加密切了，在這大好的發(fā)展前景下，不要讓違規(guī)和案件成為我們的絆腳石，更不要在發(fā)展的同時，放松對案防合規(guī)的要求，要兩手抓兩手都要硬，齊頭并進。通過G端突破，平臺獲客數(shù)量增加，鄉(xiāng)村振興數(shù)據(jù)創(chuàng)新高，但我們必須要保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)要實和真，嚴禁虛報數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)造假，形成虛假繁榮，從而引起不良反應(yīng)。我們需要做的是在按照省行和分行黨委的指示要求，增強執(zhí)行力，扎實推進各項業(yè)務(wù)開展。
二、合規(guī)工作中的重點和不足
首先是體系第一層要求未落到實處：“任何時候在做任何業(yè)務(wù)和工作時都要首先思考合規(guī)與否，做到合規(guī)與業(yè)務(wù)同布置、同落實”。作為基層機構(gòu)負責(zé)人，我雖然有合規(guī)意識，做到了合規(guī)與業(yè)務(wù)同布置、同落實，但未落實做到任何業(yè)務(wù)和工作第一點思考合規(guī)。今后將加強合規(guī)意識的提升，先講合規(guī)，在講業(yè)務(wù)，相互促進，共同發(fā)展。
其次是體系中第五層次還需重點強化：把握重點風(fēng)險，實施重點防范。對重點區(qū)域、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點人員、重點時段實施重點防控。平時做到規(guī)定動作的實施，但不能做到因人而異、因崗實策，重點人員和重點崗位要增加案例宣講的頻次。支行重點產(chǎn)品是個貸業(yè)務(wù)和普惠金融，所以要重點加強對該種業(yè)務(wù)的關(guān)注和了解，尤其是員工行為管控，落實自查和檢查工作，多宣講案例，起到警示教育目的。
最后是體系中第七層次有待加強：需加強對員工的教育和行為管理，督促全體員工認清形勢，嚴格自律。增加對員工的了解，做到談心談話和定期家訪，及時了解員工思想動態(tài)，在關(guān)心關(guān)愛員工的基礎(chǔ)上，做到案防合規(guī)落到實處。同時對案例宣講形式單一，雖然做到了用身邊事教育身邊人，但談感受少，感觸不夠深刻。在處理員工違規(guī)的手段相對較弱，未能達到讓員工內(nèi)心觸動的目的。下一步將逐步加強員工行為管控、促進案例宣講多樣化、加大員工違規(guī)行為處罰力度，絕不姑息。
通過對案例的學(xué)習(xí)和七個層次內(nèi)控案防體系的學(xué)習(xí)，香河支行將再組織，再部署，深刻落實，讓員工從不敢違到不能違、不想違，內(nèi)控案防的合規(guī)意識不斷加強，做到全年安全運營，無案件發(fā)生。
