合規(guī)風險管理正日益成為銀行的核心競爭力，合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健經營的內在要求，也是防范違規(guī)風險的基本前提，內控制度的執(zhí)行離不開合規(guī)文化的建設，在日趨激烈的競爭環(huán)境中，只有培育良好的合規(guī)經營理念、合規(guī)文化，只有牢固的樹立全員合規(guī)經營意識，才能讓每一位員工發(fā)揮風險管理自覺作用，才能使合規(guī)風險管理機制有效的發(fā)揮作用，才能使“人人都是最后一道防線，人人都是唯一一道防線”、“人人合規(guī)”理念得以深入人心，確保各項業(yè)務健康穩(wěn)健發(fā)展，下面，就如何樹立合規(guī)經營理念談一下看法。
一是抓好思想教育，引導員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，營造合規(guī)文化氛圍。思想決定人們的行動，一切根據和符合于客觀事實的思想是正確的思想，它對客觀事物的發(fā)展起到促進作用，反之即是錯誤的思想，錯誤的思想對客觀事物的發(fā)展起到阻礙的作用，思想是行動的先導，有什么樣的思想，就會有什么樣的行動，同時也關系著一個人的行為方式和價值取向，縱觀銀行內部案件，雖然案件的發(fā)生各有不同，但共同的原因是思想問題，經過剖析案件的成因，無一不是“三觀”出了問題，無一不是放松自我改造、思想滑坡所致，在物欲橫流的今天，錯誤的思想占據了主流，片面追求享受、攀比，尋求紙醉金迷的生活，突破法律、規(guī)定、道德的邊界，從而導致自己走上犯罪的道路，案件的發(fā)生，不僅使自己身受法律的制裁，同時也嚴重的損害了銀行的信譽和家庭幸福；銀行是經營貨幣的特殊行業(yè)，也是高風險行業(yè)，這種特殊性就要求每位員工從思想上別無選擇的接受和認可合規(guī)文化的理念，因此，在日常的工作中，我們要進一步加強對員工的思想教育，加強合規(guī)文化的建設，引導員工要不斷加強自身修養(yǎng)，自覺抵制各種不良思想侵蝕，用正確的思想指導行動，遵守法紀法規(guī)和各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法、違紀行為，不斷加強對自己世界觀、人生觀、價值觀的改造，做一個合規(guī)守法的人，一個有益于組織的人，一個有益于單位的人，一個有益于家庭的人。
二是強化員工行為管控，落實好對規(guī)章制度的執(zhí)行力。合規(guī)的根本意義在于時刻保持警醒，讓合規(guī)覆蓋每一項業(yè)務操作環(huán)節(jié)，滲透到員工的日常行為，使廣大干部、員工成為合規(guī)建設的執(zhí)行者與推動者，人人如果都能恪守高標準的職業(yè)道德和規(guī)范，有效履行自身的合規(guī)職責，合規(guī)風險管理才能有效；在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子有多高明的手段，而是因為在日常工作中，有些干部、員工制度執(zhí)行的不嚴，業(yè)務能力不強，合規(guī)經營理念淡泊，執(zhí)行力不夠所造成的；因此，在日常的工作中不斷提高廣大干部員工增強對各項規(guī)章制度的執(zhí)行和監(jiān)督防范意識，要通過組織教育和學習，讓廣大干部員工對規(guī)章制度和自己的崗位職責有清醒的認識和熟練的掌握，增強對制度執(zhí)行的自覺性和一以貫之的嚴謹性；另外要嚴格內部管理，監(jiān)督檢查制度到位，完善獎懲機制，充分發(fā)揮各級網格管理員的作用，開展好動態(tài)監(jiān)督檢查，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差，前移風險控制關口，不斷規(guī)范員工的日常操作行為，讓遵章守紀不僅體現在制度的執(zhí)行上，同時也牢牢扎根于員工的心中，奠定好風險防控的基石，為業(yè)務發(fā)展提供堅強的保障。
三是落實好內控合規(guī)主體責任，擺正風險防范以業(yè)務發(fā)展的關系。作為銀行的經營管理者，要樹立內部控制優(yōu)于業(yè)務發(fā)展的理念，平衡好業(yè)務拓展與風險管理的關系，在內控風險管理上，要進一步強化主體責任，認真落實省分行“七個層次內控案防體系”的要求，壓實合規(guī)案防主體責任，確保各項工作任務落地落實，日常工作中，在“盯”字上下功夫，盯緊、盯死、盯牢，更加細化職責、明確任務，強化條線合規(guī)工作落實、營造全行齊抓共管抓合規(guī)工作氛圍，全面筑牢底板，加快彌補短板，努力提升內控風險基礎管理水平。在業(yè)務發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，要進一步引導員工認識到，合規(guī)經營能夠有效地避免或減少違規(guī)事項帶來的經濟損失、監(jiān)管的處罰等不利因素，能夠提升我行的聲譽和品牌效應，也會創(chuàng)造價值，因此，在工作中，我們要認真踐行“精準、主動防控”的新金融風險觀，堅決杜絕在業(yè)務發(fā)展上的弄虛作假、有章不循、以貸謀私、懈怠不為、跑風漏氣等行為，將健康風險合規(guī)文化內化于心、外化于行，增強風險的底線意識、合規(guī)意識、風險意識和代價意識，形成良好的風險合規(guī)理念和經營作風，保障新金融事業(yè)行穩(wěn)致遠。
毛主席曾經說過：“一個隊伍經常是不大整齊的，所以要常常喊看齊……，看齊是原則，有偏差是實際生活，有了偏差就喊看齊” 作為一名基層管理者，就是要做好喊看齊的的吹哨人，只有經常喊看齊，才能時刻警醒，及時糾偏。在今后的工作中，自己更要不斷加強對內控制度的學習和傳導，不斷提高風險管理水平，引導廣大員工不斷增強合規(guī)意識、風險意識，努力打造“穩(wěn)健、審慎、全面、主動”的風險文化和“全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”合規(guī)文化。培養(yǎng)風險合規(guī)從業(yè)人員樹立廉榮腐恥、尊廉崇廉的價值取向，助力“7135”工程各項工作落實落地。
