全面理解高端客戶投資理財需求,將財富管理與增值服務有機結(jié)合,以專業(yè)知識做實客戶維護,不斷提高客戶在我行資產(chǎn)的綜合收益率,是我行樹立良好品牌形象最重要的利器。
某天,收到網(wǎng)點的客戶走訪邀約,說是該行有位私行客戶打算將我行數(shù)百萬資產(chǎn)全部轉(zhuǎn)出購買基金,網(wǎng)點希望協(xié)助其進行客戶挽留。我了解了一下大致情況,并于約定時間與客戶進行了會見。 “這是一位具備較多理財知識、有實力且善于學習的半專業(yè)型客戶!”在與客戶進行了簡單溝通后,我做出了這樣的判斷。客戶不僅擁有較堅定的價值投資理念,對股票及基金投資的一些基本知識都能侃侃道來,還對一些權(quán)益投資熱點問題極為關注,經(jīng)常與友人互相探討如何提高資產(chǎn)配置水平,且與各個銀行理財經(jīng)理都比較熟悉,是多家銀行的高端客戶。 “您真是一位善于學習,且自身理財體系搭建得比較完善的客戶!我特別欣賞您這樣的人!”我由衷地對客戶說,“要提高資產(chǎn)配置水平,首先,一定要有一套適合自己的完整體系……”接著,我開始在客戶已有知識的基礎上,介紹理財體系的搭建及完善,特別是其中基金的部分,詳細地跟客戶介紹了基金標的選擇以及如何進行擇時買入,中間還加入了對宏觀經(jīng)濟指標的解讀,以及如何定期進行基金診斷及調(diào)整?蛻纛l頻點頭,并在手機上記錄下了一些主要的知識點。 不知不覺,兩個多小時過去了。 “其實在銀行競爭越來越激烈的今天,各家的服務和產(chǎn)品差別都不會太大,最主要的區(qū)別應該在于理財經(jīng)理的專業(yè)水平!所以我們建行一直在打造專業(yè)團隊,我剛剛跟您講的內(nèi)容都是我們專業(yè)團隊的日常培訓內(nèi)容。您可以多比較,選擇一家專業(yè)水平最高的銀行,進行資產(chǎn)的集中管理。”我笑著對客戶說。 “是的!我也這么認為。”客戶點頭說:“認識你真是我的幸運,今天我學到了很多,太值了。我先把其他銀行的基金和理財分批賣掉轉(zhuǎn)到建行,以后我的所有資產(chǎn)配置,就全部交給建行啦!” 與客戶告別后,我看著街上的人來車往,腦海里想起一句話“不要去追一匹馬,用追馬的時間種草,待到春暖花開的時候,自然會吸引到一批駿馬。”只要我們堅持提升自我,以專業(yè)水平服務客戶,自然會提升客戶的忠誠度,做大客戶在我行的資產(chǎn)規(guī)模。 你若盛開,蝴蝶自來!
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