基層機(jī)構(gòu)的合規(guī)二三事

    近年來(lái)，華興支行始終奉行“黨建引領(lǐng)、合規(guī)辦行”的工作思路，下轄人民東路支行員工將合規(guī)理念、要求浸潤(rùn)到日常工作的方方面面，演繹出一個(gè)又一個(gè)平凡而生動(dòng)的合規(guī)故事。

   鍛造合規(guī)思想，深化經(jīng)營(yíng)理念
 
  “明早晨訓(xùn)，有重要的文件內(nèi)容需要學(xué)習(xí)，請(qǐng)全員準(zhǔn)時(shí)參加。”
 
    晚上八點(diǎn)，微信工作群里趙姐的頭像又活躍了起來(lái)，為了保證文件精神傳達(dá)到位與學(xué)習(xí)效果，微信提醒率先拉響了第二天學(xué)習(xí)的前奏。人民東路支行領(lǐng)導(dǎo)班子素來(lái)重視員工思想教育，合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為銀行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的標(biāo)桿，也是該網(wǎng)點(diǎn)全員牢記心中、常掛嘴邊、落實(shí)手上的圭臬。作為營(yíng)運(yùn)主管，趙姐時(shí)時(shí)對(duì)照合規(guī)管理新要求，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)運(yùn)營(yíng)，筑牢員工合規(guī)思想底板。一日之計(jì)在于晨，晨會(huì)作為網(wǎng)點(diǎn)每日凝心聚力的第一時(shí)間，也是她帶領(lǐng)員工領(lǐng)悟合規(guī)精神、強(qiáng)化合規(guī)操作的首選時(shí)刻。她時(shí)常用深入淺出的道理剖析違法發(fā)放貸款案例，以慘痛的反面教訓(xùn)闡明信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控、嚴(yán)防腐敗的重要性，發(fā)人深省。她常將柜面合規(guī)操作要領(lǐng)與業(yè)務(wù)辦理新規(guī)定、新指示印發(fā)至每一位員工之手，掃除員工業(yè)務(wù)盲區(qū)，鞭策員工業(yè)務(wù)能力快速成長(zhǎng)。她也常與員工促膝長(zhǎng)談，了解員工思想狀態(tài)，潛移默化中強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)，夯實(shí)糾違規(guī)、促合規(guī)、嚴(yán)管理的思想防線。
 
   合規(guī)貫穿心間，制度落于實(shí)處
 
   河水之所以能蕩起波濤，是因?yàn)橛械贪�。全行業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，離不開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的保駕護(hù)航。人民東路支行將合規(guī)操作貫徹到了各條線。柜面員工蓉姐耕耘在三尺柜臺(tái)近20年，渠運(yùn)條線規(guī)章制度信手拈來(lái)，還練就了一身應(yīng)對(duì)“霸蠻”客戶的好本事。“每次都要拿印鑒對(duì)比半天，我經(jīng)常來(lái)辦業(yè)務(wù)，還能造假？”、“存錢還要身份證？我沒(méi)帶，沒(méi)事你幫我存了吧……”、“這是我老公的卡，麻煩你幫我打一下流水記錄……”遇到這樣的客戶，蓉姐總能想出妙招化解，巧溝通、尋他法，靈活變通不妥協(xié)。還有個(gè)別客戶辦業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)脾氣、攀關(guān)系、以投訴相要挾，她也始終銘記“千里之堤，毀于蟻穴”的警示，不慍不火，堅(jiān)守底線意識(shí)，以和風(fēng)細(xì)雨的服務(wù)、嚴(yán)謹(jǐn)守正的作風(fēng)捍衛(wèi)三尺柜臺(tái)的合規(guī)。網(wǎng)點(diǎn)的信貸業(yè)務(wù)也在合規(guī)理念的護(hù)航下高質(zhì)量發(fā)展。該網(wǎng)點(diǎn)作為長(zhǎng)沙城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造項(xiàng)目金融服務(wù)試點(diǎn)行，在沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)、模式可借鑒的情況下探索前行。研究行業(yè)政策，探討融資方案，將市政規(guī)劃、客戶需求與建行信貸政策巧妙融合，建立妥善的貸后追蹤機(jī)制與風(fēng)險(xiǎn)防控措施，真正將“四個(gè)融合”落到實(shí)處。
 
    幕后追蹤監(jiān)管，合規(guī)不是口頭禪
 
    當(dāng)結(jié)束了一天忙碌的業(yè)務(wù)授權(quán)、審核等綜合業(yè)務(wù)，同事們陸續(xù)結(jié)賬下班，業(yè)務(wù)主管靜姐還沉浸在今天的反洗錢工作中。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境多變、電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮的形勢(shì)下，反洗錢工作的重要性和必要性急劇凸顯，難度也日益增加。開(kāi)戶前的防范賬戶出租、出借，開(kāi)戶后的交易持續(xù)跟蹤，不僅要查詢大量信息，分析往來(lái)流水，還要揣摩思考客戶的心理，多渠道溝通詢問(wèn)。作為建行20年的業(yè)務(wù)能手，豐富的經(jīng)驗(yàn)與與生俱來(lái)的細(xì)致耐心讓皮靜成為直面這項(xiàng)難題的好手，查帳戶、看流水、巧詢問(wèn)，一析一個(gè)準(zhǔn)，往往夜幕降臨、華燈初上了，她還在數(shù)據(jù)的海洋中條分縷析地梳理可疑交易線索，連同事都笑侃她是被銀行耽誤的“經(jīng)偵好手”，2018年她發(fā)現(xiàn)、整理并撰寫的某客戶大額可疑交易報(bào)告獲得了省行的高度評(píng)價(jià)。
 
    人民東路支行有太多這樣動(dòng)人的畫面，縱然平平無(wú)奇，卻是全體員工的堅(jiān)守與初心，構(gòu)成了一幅靚麗多彩的建行合規(guī)經(jīng)營(yíng)畫卷。