近幾年來(lái)，跨境賭博，網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)猖獗，嚴(yán)重危害了人民財(cái)產(chǎn)安全。銀行作為人們?nèi)粘Ｉ钪匈Y金的“集散地”，必須采取相應(yīng)的措施來(lái)打擊違法犯罪活動(dòng)，保障人民財(cái)產(chǎn)安全，筑牢反洗錢的堅(jiān)固城墻。左家塘支行踐行合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則，對(duì)行內(nèi)客戶進(jìn)行了摸底排查，對(duì)個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)采取零容忍的態(tài)度，落實(shí)反洗錢規(guī)章制度，對(duì)相應(yīng)違法犯罪活動(dòng)予以堅(jiān)決打擊。
一、核實(shí)開(kāi)戶需求 把控洗錢源頭
銀行業(yè)作為金融服務(wù)行業(yè)，為客戶辦理銀行帳戶是義不容辭的責(zé)任。但是銀行也應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)管理。左家塘支行嚴(yán)格按照省行要求，開(kāi)戶前仔細(xì)詢問(wèn)客戶客戶真實(shí)需求，對(duì)于異地人員辦卡需求，要求客戶提供在長(zhǎng)沙居住，生活，工作和學(xué)習(xí)的相關(guān)證明，同時(shí)核對(duì)客戶手機(jī)號(hào)碼是否為本人持有。對(duì)于客戶掛失補(bǔ)卡，修改密碼等銀行業(yè)務(wù)，也積極詢問(wèn)客戶的相關(guān)情況，識(shí)別客戶真實(shí)意圖，從源頭把控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
二、落實(shí)回訪制度 杜絕洗錢隱患
光是把好開(kāi)戶關(guān)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。支行會(huì)安排人員定期回訪開(kāi)戶客戶。詢問(wèn)其銀行賬戶是否為自己使用，手機(jī)號(hào)碼有沒(méi)有變更，同時(shí)向客戶叮囑，銀行賬戶關(guān)系到自己的信用記錄，千萬(wàn)不能出租出賣給他人使用，杜絕洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
三、嚴(yán)把排查關(guān)口 防控洗錢活動(dòng)
支行根據(jù)總行下發(fā)名單，對(duì)行內(nèi)客戶近期交易記錄進(jìn)行逐一排查，核實(shí)客戶是否存在異常交易。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)賬戶，先電話聯(lián)系客戶，表示銀行會(huì)對(duì)其銀行賬戶進(jìn)行暫停非柜面處理，若您需要封禁，需要本人持銀行交易相關(guān)證明資料到網(wǎng)點(diǎn)解除。嚴(yán)格把控相關(guān)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，避免違反犯罪份子利用銀行賬戶進(jìn)行不法活動(dòng)。
四、加大宣傳力度 了解洗錢危害
打擊違法犯罪光靠網(wǎng)點(diǎn)是不夠的，必須團(tuán)結(jié)一切可以團(tuán)結(jié)的力量。所以支行在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置擺放了反洗錢宣傳海報(bào)，告訴往來(lái)客戶，銀行賬戶堅(jiān)決不能借予他人使用。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理和柜員也經(jīng)常會(huì)和客戶溝通，向他們講解賬戶安全的相關(guān)金融知識(shí)。此外，支行專門抽調(diào)員工對(duì)周邊社區(qū)進(jìn)行金融知識(shí)宣傳，為社區(qū)居民們帶來(lái)了非法集資警示教育以及金融安全知識(shí)講座。在人民群眾心中筑起一道“防火墻”，不讓不法分子找到可乘之機(jī)。
