反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。
＂洗錢＂俗稱＂洗黑錢＂，就是將＂黑錢＂予以＂洗白＂，將非法獲取的錢財非法地＂合法化"，洗錢為犯罪活動轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動的存在，會嚴重危害經(jīng)濟健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會風(fēng)氣，導(dǎo)致社會不公，腐蝕國家肌體。反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)的核心在于如何防范各種洗錢風(fēng)險，提高識別和防范洗錢犯罪的能力，這是成熟的商業(yè)銀行反洗錢職能管理的一種自律機制。
我們作為建行網(wǎng)點的基層工作人員，每個員工均要貫徹落實反洗錢的制度要求。在反洗錢工作中做到了解客戶、大額交易報告、可疑交易報告和保存記錄等多項制度要求，認真落實反洗錢的各項制度，遵從考核機制。這就要求在制度執(zhí)行上要做到獎罰分明，并對反洗錢工作的有效性定期進行評估，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險與漏洞，確保反洗錢制度執(zhí)行的連續(xù)性、有效性，真正實現(xiàn)反洗錢工作的自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善的有效機制。
反洗錢是一項長期的任務(wù)。我們需要嚴格按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監(jiān)督。將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。強稽核檢查，將反洗錢工作納入日�；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟繁榮。
建行將嚴格落實國家反洗錢部門對金融機構(gòu)的五大要求：加強客戶身份識別管理；加強洗錢或恐怖融資高風(fēng)險領(lǐng)域的管理；加強跨境匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控和管理；加強預(yù)付卡代理銷售機構(gòu)的風(fēng)險管理；加強交易記錄保存，及時報送可疑交易報告。同時要想徹底消滅洗錢犯罪，離不開廣大人民群眾的力量。當(dāng)民眾能夠清楚的認識到反洗錢的危害、認識到自己在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù)，我們才能夠從本源上預(yù)防洗錢，做到讓犯罪分子無處可逃。我相信隨著反洗錢體系的完善，我們一定會做得更好！
