進(jìn)一步提高全社會對反洗錢工作的認(rèn)識,營造良好的反洗錢社會氛圍,發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度,維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會穩(wěn)定,郵儲銀行南昌市西湖區(qū)支行認(rèn)真開展反洗錢宣傳系列活動,推動了反洗錢工作的有效開展,F(xiàn)將宣傳活動情況總結(jié)如下:
1.加強(qiáng)培訓(xùn),提高反洗錢工作水平。網(wǎng)點(diǎn)采取利用晨夕會時間組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的相關(guān)知識,重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風(fēng)險分類、客戶身份識別、可疑交易人工甄別等內(nèi)容。通過培訓(xùn)提高反洗錢崗位人員的反洗錢責(zé)任觀念,提高業(yè)務(wù)人員識別、報告可疑交易的能力和員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),提升員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性,有效推進(jìn)打擊反洗錢犯罪活動的順利開展。
2.組織網(wǎng)點(diǎn)工作人員走進(jìn)社區(qū)開展反洗錢宣傳活動。懸掛反洗錢活動橫幅、散發(fā)宣傳折頁等形式,向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳,解答疑問,普及反洗錢知識。
3.通過此次宣傳活動,使社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉,更使他們熟悉了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
當(dāng)洗錢行為發(fā)生時,可能會產(chǎn)生以下危害。犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得,為犯罪活動提供進(jìn)一步的資金支持,助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢活動與恐怖活動相結(jié)合,還會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全造成巨大損失。洗錢助長和滋生腐敗,敗壞社會風(fēng)氣,腐蝕國家肌體,導(dǎo)致社會不公平,敗壞國家聲譽(yù)。洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性,影響金融市場的穩(wěn)定,增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險。
作為一名銀行工作人員,我們更應(yīng)該依法履行反洗錢的義務(wù),開展客戶盡職調(diào)查,貫徹落實(shí)大額和可疑交易報告制度,預(yù)防和打擊反洗錢的犯罪行為。反洗錢是一項復(fù)雜且艱巨的工作,我們身處的這個金融業(yè),是反洗錢工作的前沿陣地,我們既要練就一雙“火眼金睛”,識別客戶,針對不同的客戶,使用不同的溝通協(xié)調(diào)方式,在預(yù)防和打擊洗錢犯罪的同時,做好客戶的溝通解釋工作。引導(dǎo)廣大金融消費(fèi)者弘揚(yáng)金融正能量,凝聚反洗錢社會共識,共同維護(hù)社會穩(wěn)定和金融安全。要積極配合上級部署的各項工作任務(wù),不斷提高社會公眾反洗錢意識,凝聚力量打贏反洗錢的“人民戰(zhàn)爭”打擊洗錢,人人有責(zé)。大家齊心協(xié)力,共同打擊洗錢犯罪。在網(wǎng)點(diǎn)舉辦宣傳中,以通俗易懂的語言進(jìn)行講解,使反洗錢知識更易于接受,針對廣大群眾比較關(guān)心的“陌生人”請求開立銀行卡如何辨別;對于收到中獎短信如何鑒別關(guān)于主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別等一系列問題進(jìn)行了耐心、細(xì)致的解答,以此引導(dǎo)廣大群眾增強(qiáng)自我保護(hù)意識,維護(hù)自身權(quán)益不受侵害。讓更多的社會群體進(jìn)一步認(rèn)識到洗錢活動的本質(zhì)危害,了解反洗錢工作的重要性,增強(qiáng)自身防范意識,推動金融秩序健康有序發(fā)展。反洗錢,共參與,同助力。讓我們一起攜手共創(chuàng)金融秩序美好明天。(西湖區(qū)支行)