守護(hù)銀行開戶的第一道防線

   近日，金霞支行大廳如往常一樣進(jìn)來兩位客戶。首先大堂人員接待客戶詢問辦理什么業(yè)務(wù)，其中一位男性客戶回答辦卡，客戶主動(dòng)出示長(zhǎng)沙市美宇電器有限公司工作證明，入職時(shí)間為2020年12月，其證明格式比較規(guī)范。大堂經(jīng)理先讓客戶填寫辦理銀行賬戶法律告知書，并詢問單位地址及相關(guān)信息時(shí)，該客戶含糊簡(jiǎn)短的回答了幾個(gè)字，與天眼查企業(yè)地址不一致，并且公司地址也不在該行所在區(qū)，大堂經(jīng)理要求客戶提供更具體一點(diǎn)單位地址信息時(shí)，客戶無法提供，陪同人員也不能提供正尋求電話聯(lián)系咨詢。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶身份證為外省廣西省，通過電話進(jìn)一步與單位核實(shí)無此員工，也無此工作證明單位聯(lián)系人。隨后對(duì)該男子客戶開具假證明開卡批評(píng)教育后離開。

   隨著國(guó)家實(shí)行‘斷卡’行動(dòng)以來，不法分子辦理銀行賬戶的空間越來越小。作為銀行員工服務(wù)客戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，既要讓客戶感覺銀行服務(wù)的溫暖，也不要讓不法分子有可乘之機(jī)。所面客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，不能單一開具證明核實(shí)問題，還有現(xiàn)場(chǎng)交流詢問，地域邏輯之間的聯(lián)系等多方面方法�，F(xiàn)場(chǎng)詳細(xì)了解客戶等方式能更加防范風(fēng)險(xiǎn)，也能讓我們更加服務(wù)好客戶。