合規(guī)謹(jǐn)記于心安全伴您同行

 

    一方面，我們要遵守規(guī)章制度，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。在銀行工作中，其辦理業(yè)務(wù)的流程與制度是比較嚴(yán)謹(jǐn)與清晰的，我們應(yīng)該要遵守規(guī)章制度，不能鉆制度的簍子、打擦邊球，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，這樣會給銀行造成極大的聲譽(yù)風(fēng)險。另外，我們也不能為了維護(hù)客戶，而放棄合規(guī)原則，之前就有銀行為了維護(hù)大客戶，而查詢了個人客戶的銀行流水，這在銀行界造成了極大的不良影響，于我們而言，也是起到了很大的警示作用。維護(hù)客戶固然重要，但是合規(guī)與安全是商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)的基石，我們不能自己砸自己的飯碗，違規(guī)查詢客戶信息與流水，要把客戶的信息安全放在第一位，做到有度維護(hù)客戶。

 

    另一方面，我們要加強(qiáng)盡職調(diào)查，防范賬戶風(fēng)險。近來，電信詐騙與賬戶安全問題頻頻發(fā)生，公安機(jī)關(guān)打擊電信詐騙力度加大，銀行開戶環(huán)節(jié)的審核規(guī)則也更加嚴(yán)格。對公賬戶的開立需要盡職調(diào)查，客戶經(jīng)理嚴(yán)格按要求進(jìn)行上門拍照，核實開立對公戶的真實意圖、公司的經(jīng)營情況、實際經(jīng)營地址等。在賬戶管理越來越嚴(yán)格的時代背景之下，對私賬戶的開立也同樣需要盡職調(diào)查。在為客戶辦理開戶等業(yè)務(wù)時，我們也始終將賬戶安全與人民利益的理念謹(jǐn)記于心，嚴(yán)格落實開戶的相關(guān)規(guī)章制度，并堅持“了解客戶”的原則，合理要求客戶提供身份證件、工作證明、開立賬戶用途等證明材料，從源頭把控風(fēng)險，提高賬戶安全。

 

    “安全性、流動性、效益性”是商業(yè)銀行展業(yè)的三大原則，安全性又是三大原則中的基石，我們在開展業(yè)務(wù)的過程中一定要時刻把控風(fēng)險，保證客戶資產(chǎn)、賬戶、信息安全，而合規(guī)從業(yè)則是保障安全的前提，因此要始終將合規(guī)理念踐行到實際工作中去，做到安全、高效發(fā)展。