銀行是經(jīng)營貨幣的高負(fù)債、高風(fēng)險企業(yè)，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢日益復(fù)雜的背景下，金融系統(tǒng)的案件時有發(fā)生,各種詐騙手段層出不窮，作案誘因日益復(fù)雜，銀行案件呈多發(fā)態(tài)勢，內(nèi)外勾結(jié)盜取客戶資金、電信詐騙、非法集資、盜竊ATM庫款、暴力搶劫、銀行卡套現(xiàn)等頻頻發(fā)生，開戶、存取、結(jié)算等一線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)仍是案件風(fēng)險的高發(fā)部位。特別是銀行內(nèi)部的極個別工作人員不注意思想修養(yǎng)，在金錢和享樂的誘惑下，人生觀、價值觀發(fā)生扭曲，走上了歧途，利用職務(wù)之便，肆意作案，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和社會形象，阻礙了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。防控案件首先是一個“防”字，只有“防”得有力，“控”才會有效，而如何做好“防”，我有以下幾點建議：
一、強(qiáng)化風(fēng)險防范意識教育。一要注重員工思想道德和職業(yè)操守教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，糾正金錢主義、享樂主義和狹隘主義，自覺抵制一切腐朽思想的侵入和滲透。二要加強(qiáng)安全培訓(xùn)，筑牢案防堤壩。充分利用好晨會和例會制度，及時做好各級案防工作會議精神的傳達(dá)和學(xué)習(xí)，加強(qiáng)案防知識的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并制定下發(fā)學(xué)習(xí)規(guī)劃。每月定期組織轄區(qū)全體員工集體學(xué)習(xí)，教育引導(dǎo)全體員工樹立“合規(guī)守法人人有責(zé)”“違規(guī)就是風(fēng)險”“合規(guī)創(chuàng)造效益”的理念，切實增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法和合規(guī)履職的意識，使員工在熟知各種安全要點的基礎(chǔ)上，提高業(yè)務(wù)操作水平和服務(wù)質(zhì)量。
二、強(qiáng)化崗位技能學(xué)習(xí)。一是要加強(qiáng)員工崗位業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)。要組織員工開展崗位業(yè)務(wù)規(guī)章制度培訓(xùn)，并在培訓(xùn)結(jié)束后開展培訓(xùn)考試，結(jié)合考試成績進(jìn)行考核通報。二是要開展風(fēng)險管控知識與技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。要加強(qiáng)風(fēng)險案件防范與控制實務(wù)操作學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠了解本職業(yè)務(wù)操作流程，掌握本職業(yè)務(wù)主要風(fēng)險環(huán)節(jié)和風(fēng)險點，熟悉本職業(yè)務(wù)內(nèi)控制度要求，豐富自身內(nèi)控案防知識，培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險識別和化解能力，努力練就出一雙發(fā)現(xiàn)識別風(fēng)險隱患的“火眼金睛”，練就出一身化解防范案件苗頭的“真功夫”，從而有效提升員工隊伍控風(fēng)險、防案件的能力和水平，為實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
三、強(qiáng)化內(nèi)外部檢查。一是要加強(qiáng)常規(guī)檢查。各部門要加強(qiáng)對員工的各項檢查，包括業(yè)務(wù)檢查、合規(guī)檢查、員工行為檢查等，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整理上報，相關(guān)責(zé)任人落實整改。二是要加強(qiáng)專項檢查。要根據(jù)盡職檢查工作辦法制定專項檢查工作計劃，要配合上級部門開展專項檢查。三是要是要加強(qiáng)突擊檢查。突擊檢查主要以不打招呼檢查為主要形式，在重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風(fēng)險點進(jìn)行檢查。
四、強(qiáng)化績效考核體系。一是要轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念。要向內(nèi)控管理要效益，實現(xiàn)效益增長的多元化，糾正以往的“重經(jīng)營業(yè)績，輕內(nèi)控管理”的績效考核理念，以“內(nèi)控先行”和“效益最大化”為原則，從平衡業(yè)務(wù)拓展和案件防控關(guān)系出發(fā)，建立完善金融機(jī)構(gòu)績效考核體系，改變業(yè)務(wù)指標(biāo)單一導(dǎo)向型為兼顧業(yè)務(wù)指標(biāo)和防控案件雙向型考核，不僅突出效益優(yōu)先和效益最大化，而且增加內(nèi)控防案的權(quán)重，引導(dǎo)各級不僅要抓發(fā)展、抓指標(biāo)、增效益，也要抓管理、抓內(nèi)控、促效益、保效益，真正做到兩手抓、兩手都要硬，實現(xiàn)又好又快發(fā)展。二是要建立有效的員工激勵約束機(jī)制。要將合規(guī)經(jīng)營、案件防控作為考核各級的重要指標(biāo)。管理層的任免、獎懲不僅直接與網(wǎng)點經(jīng)營業(yè)績掛鉤，而且也直接與案件防控掛鉤。對經(jīng)營管理不善、防范風(fēng)險不到位或甚至發(fā)生案件的網(wǎng)點，要追究相關(guān)責(zé)任人和當(dāng)事人的責(zé)任，努力營造業(yè)務(wù)經(jīng)營與內(nèi)控防案協(xié)調(diào)發(fā)展的氛圍。
五、強(qiáng)化員工關(guān)愛力度。針對近些年金融系統(tǒng)出現(xiàn)的各類違法違紀(jì)案件，結(jié)合基層金融機(jī)構(gòu)多、年輕人多、新人多等特點，防查案件工作必須堅持預(yù)防為主、防查結(jié)合的原則，做到“以人為本，全員參與”，除了前面提到的要在員工道德素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育培訓(xùn)下功夫外，還必須強(qiáng)化對員工的關(guān)愛和關(guān)注力度。一是加強(qiáng)員工教育。要為員工制定和實施好職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃，規(guī)劃既要突出員工成長成才輔導(dǎo)幫助，并落實相關(guān)幫輔責(zé)任人，又要突出員工個人特性和發(fā)展?jié)摿�，使員工切實感受到自身職業(yè)發(fā)展的前景，感受到領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)愛，進(jìn)一步激發(fā)履職盡責(zé)的動力。二是加強(qiáng)員工交流溝通。關(guān)注員工的思想動態(tài)和行為表現(xiàn)，尤其是八小時以外的表現(xiàn)，落實員工異常行為自查排查制度，通過家訪、客戶訪、等形式，及時了解和掌握員工的異常動態(tài)，對發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸、充當(dāng)資金掮客謀取利益、賭博吸毒、經(jīng)商辦企業(yè)以及不正常消費(fèi)交友等人員實施重點關(guān)注，并按照一級抓一級的原則落實聯(lián)系人，實行經(jīng)常性的誡勉談話，努力將各種風(fēng)險隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài)，從而不斷凝聚金融機(jī)構(gòu)全體員工的力量，推動各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
