防風險 強內控 零違規(guī)

    為進一步引導廣大員工強化合規(guī)意識，提升業(yè)務水平，持續(xù)營造良好的內控合規(guī)文化氛圍，工行珠海分行營業(yè)部組織運行線全體員工開展內控合規(guī)知識學習，員工積極參與。營業(yè)部員工認真學習合規(guī)管理及操作風險案例匯編(2020年第9/10期)案例， 形成濃郁的合規(guī)文化氛圍，為全行各項業(yè)務和經營管理活動依法合規(guī)運營保駕護航。

    第9/10期風險案例的主要內容有：北京銀行南京分行因存貸款掛鉤行為被罰95萬元、貴陽銀行及相關負責人因多項違規(guī)連獲10張罰單、中信銀行因10項支付違規(guī)被罰300余萬元、北京銀行因多項“涉房”違規(guī)被罰700萬元、中信銀行因未準確報送個人信用信息等7項違規(guī)被央行罰款129萬元、廣發(fā)銀行因貸款業(yè)務違規(guī)被罰220萬元等。其中，貴州銀保監(jiān)局2天內連續(xù)公示對貴陽銀行及相關負責人的10張行政處罰信息表，該行因以貸還貸、掩蓋不良、部分資金被挪用于兌付融資人發(fā)行的私募債等多項違法違規(guī)事實，被貴州監(jiān)管局合計罰款260萬元，令人深省。

    銀行是一個經營風險的行業(yè)，防范風險是銀行經營工作的永恒主題。加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益能力。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。同時 ，要加強各項內控制度的落實，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自己，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。堅持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法。實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約。

    我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，增強維護我行利益的責任心和使命感，自覺以最高標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的人，為實現(xiàn)分行營業(yè)部持續(xù)穩(wěn)健經營快速發(fā)展的目標貢獻自己的力量。