防范跨境付匯業(yè)務(wù)風(fēng)險

     為促進(jìn)貿(mào)易便利化，國家外匯管理局在全國實(shí)施貨物貿(mào)易外匯管理制度改革，簡化了進(jìn)出口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)辦理手續(xù)和程序，實(shí)行貿(mào)易外匯收支企業(yè)分類管理，推進(jìn)便利化和防風(fēng)險相結(jié)合的新型管理方式。這并不代表在辦理跨境匯款時可以放松對企業(yè)貿(mào)易背景和交易真實(shí)性的審核，尤其是預(yù)付貨款項(xiàng)下跨境付匯需警惕以下幾點(diǎn)。

    一、對于大額高頻預(yù)付貨款的購付匯，銀行應(yīng)盡職了解企業(yè)購付匯資金來源的合理性，根據(jù)合同規(guī)定的交易商品、交易對手國別，通過行業(yè)協(xié)會、從事相同交易的本行其他客戶等途徑，了解企業(yè)的預(yù)付方式是否與客戶所處行業(yè)的特征、交易慣例基本一致。