近期企業(yè)開戶流程得到了優(yōu)化,相較以前來(lái)說更加嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真、細(xì)致,特別是開戶前的流程更加嚴(yán)格、專業(yè)。那么如何最優(yōu)地完成企業(yè)開戶流程指定動(dòng)作呢?
“開戶意愿的真實(shí)性審查及問詢?cè)捫g(shù)”看著只是幾句話,其實(shí)意義非比尋常。通過這些問詢可以了解單位情況,可以知曉法人是否真實(shí)了解企業(yè)情況,所以這一環(huán)節(jié)必不可少。針對(duì)可疑客戶,當(dāng)柜員問到其公司開戶目的時(shí),客戶往往回答公司經(jīng)營(yíng)需要,詢問其公司主要經(jīng)營(yíng)范圍時(shí),客戶也可以答上來(lái),畢竟?fàn)I業(yè)執(zhí)照上寫著;但若進(jìn)一步詢問公司上下游企業(yè)時(shí),對(duì)方就會(huì)有點(diǎn)答非所問。如果再追問一句房子是租賃的還是自有資產(chǎn),是租賃就再問租了多久或可否提供租賃合同,如是正規(guī)的單位這些肯定都是沒有問題,假如是投機(jī)取巧的單位就沒有辦法提供或者提供的租賃合同也是臨時(shí)做的,租賃合同上面的簽名有簽錯(cuò)字的或者簽字并非企業(yè)自己簽署的,這類賬戶還是存在一些疑點(diǎn)的。
有些法人或開戶人員在回答以上問題時(shí)模棱兩可或答非所問,有些甚至?xí)螂娫捲儐査,如再追問是否是公司的直接管理人或公司?shí)際控制人時(shí),虛假開戶者往往會(huì)表現(xiàn)出閃爍的眼神。此時(shí),我行可正式告知其不得出售、出租、出借賬戶,并因此應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任,虛假開戶客戶往往會(huì)知難而退。作為柜臺(tái)人員的我們需時(shí)刻提高警惕,杜絕這類客戶鉆空子,堅(jiān)決把好開戶關(guān),做實(shí)第一道防線。
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