近期，我行出現(xiàn)各類型內(nèi)外部風(fēng)險，形勢極其嚴(yán)峻，尤其是此次檢查中所暴露的員工所為，值得我們?nèi)珕T深刻反思。
一、原因分析
從此類事件可以發(fā)現(xiàn)，傳統(tǒng)的師傅帶徒弟的操作模式，不按規(guī)定流程操作導(dǎo)致有意或無意違規(guī)。柜員對單證、印章、鑰匙等實(shí)物缺乏妥善保管意識。營業(yè)終了或臨時離柜，柜員憑證包未入箱、庫箱鑰匙未隨人走，現(xiàn)金、重證及印章未入箱上鎖；柜員號、柜員（含授權(quán)人）密碼保管不善；容易為案件發(fā)生留下漏洞。
二、改進(jìn)措施
我們網(wǎng)點(diǎn)老員工應(yīng)該帶動新員工積極融入集體，日常應(yīng)加強(qiáng)新員工合規(guī)教育。我們更應(yīng)該改正以往的操作習(xí)慣，切勿以習(xí)慣代替制度。
一是持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識。以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。
二是定期實(shí)施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行應(yīng)認(rèn)真貫徹案件防控工作要求，開展“反洗錢專項檢查” 、“信貸業(yè)務(wù)專項檢查” 、制定案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃， 對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、 安排、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行明確要求
三、總結(jié)
案防工作是一項系統(tǒng)性工作，涉及點(diǎn)多、面廣，案防無小事，各部室、網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，站位全局，統(tǒng)籌兼顧，既講分工又講協(xié)作，既要發(fā)揮主辦部門主導(dǎo)作用又要發(fā)揮協(xié)辦部門專業(yè)特長，構(gòu)筑形成縱橫聯(lián)動工作機(jī)制，確保各項安排落實(shí)到實(shí)處、收到實(shí)效。
