根據(jù)上級行關(guān)于開展內(nèi)控合規(guī)“制度治理年”主題活動相關(guān)要求及支行的學(xué)習(xí)安排,近日支行組織學(xué)習(xí)了廣東銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)案例匯編,作為支行一名理財(cái)經(jīng)理,認(rèn)識到銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)無處不在,事關(guān)銀行和客戶的資金安全,從業(yè)人員保持良好的風(fēng)險(xiǎn)意識至關(guān)重要。通過學(xué)習(xí)相關(guān)案例,讓我們了解銀行員工詐騙客戶資金、信貸員冒名貸款、保險(xiǎn)公司查勘員職務(wù)侵占等案例的經(jīng)過及風(fēng)險(xiǎn)知識,提高了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)能力。
風(fēng)險(xiǎn)問題發(fā)生的原因是多方面的。在員工方面,主要由于員工的防案意識不強(qiáng),未及時關(guān)注到風(fēng)險(xiǎn)隱患;個別員工有章不循,違反操作規(guī)定。缺乏遵章守紀(jì)意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。在客戶方面,外部投資者風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄,尤其是年紀(jì)偏大的客戶,缺乏法律知識,忽略投資風(fēng)險(xiǎn),片面追求高收益,為犯罪行為提供了便捷條件。
通過這次學(xué)習(xí),我們進(jìn)行自我教育、自我剖析,吸取教訓(xùn),警鐘長鳴,提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。
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