現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點智慧柜員機辦理業(yè)務(wù)已經(jīng)是十分普遍的事情了,但是對于智慧柜員機的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。智慧柜員機在很大程度上減輕了柜臺的壓力,也使我們和客戶的交流的距離更近,相應(yīng)的柜面風(fēng)險也轉(zhuǎn)移到了大堂,加強智慧柜員機的合規(guī)管理,做好風(fēng)險防范變得至關(guān)重要。
一、認(rèn)真審核業(yè)務(wù),謹(jǐn)慎授權(quán)
為了控制風(fēng)險,智慧柜員機上的業(yè)務(wù)都設(shè)置有審核授權(quán)步驟,目的就是為了有效控制風(fēng)險。但在智慧柜員機上的授權(quán)不像柜臺一對一的模式,而是一對多的模式,有時候幾個客戶在同一時間提交業(yè)務(wù)需要我們授權(quán),這時候我們不能急躁,一定要看清客戶所辦理的業(yè)務(wù),根據(jù)業(yè)務(wù)對客戶做好風(fēng)險提示后再進(jìn)行授權(quán)。
二、嚴(yán)格客戶身份識別工作,遵循了解客戶原則
個人開戶業(yè)務(wù)已基本在智慧柜員機上辦理,我們要識別客戶真實身份和開戶真實意愿,了解開戶用途,加強對學(xué)生、老年等特定群體客戶的身份識別。對于可疑的客戶,一定要請客戶出示其他相關(guān)輔助證件進(jìn)行進(jìn)一步核實,以確?蛻羯矸輰徍藷o誤,防范洗錢風(fēng)險。
三、加強學(xué)習(xí),規(guī)范操作
隨著智慧柜員機的不斷推廣和優(yōu)化,能辦理的業(yè)務(wù)越來越多,這就需要我們不斷加強學(xué)習(xí),了解新業(yè)務(wù)的辦理流程和風(fēng)險點,從而規(guī)范操作。工作中我們還要善于積累經(jīng)驗,多和同事進(jìn)行交流學(xué)習(xí),這樣在處理業(yè)務(wù)時才能進(jìn)行正確操作,既能分流柜臺業(yè)務(wù),又能使智慧柜員機使用率大幅度提高,從而成功實現(xiàn)柜面轉(zhuǎn)型。