合規(guī)建設(shè)，從我做起

    為深入落實(shí)總行、省行“合規(guī)建行、知行合一”活動(dòng)要求，在實(shí)際工作中，真正做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)，下面就我身邊發(fā)生的真實(shí)的案列和大家一起分享。

    5月某日中午，我在網(wǎng)點(diǎn)值大堂，一年輕的小伙子來辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，我熱情地接待了客戶，并問客戶轉(zhuǎn)帳到哪里？他說轉(zhuǎn)到公司賬戶。然后就和客戶聊開了，知道客戶是轉(zhuǎn)入在招行開立的對(duì)公賬戶，客戶問我能在我行開立對(duì)公賬戶嗎？我連忙說可以啊，然后詢問客戶公司是做什么？客戶表示是做咨詢的。我告知客戶開戶先要上門做核實(shí)，客戶說好，并說他本來有一個(gè)公司開戶是在招行，現(xiàn)在另外一個(gè)公司，本來也打算開在招行，但那邊一直說沒有時(shí)間，問我這邊快不快，我當(dāng)時(shí)心里想開戶不是很快嗎？為什么那么久了，招行那邊沒有給他開呢？心里雖然有疑惑，但還是沒有拒絕客戶。抽時(shí)間上門進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址和注冊(cè)地址并不一致。在一棟居民樓內(nèi)，在門口有一個(gè)泡沫做的非常簡(jiǎn)單的公司名稱，到了里面，有幾臺(tái)電腦，裝修非常簡(jiǎn)陋，我手摸了一下有的地方有灰塵，比較雜亂，沒有明顯標(biāo)志是該公司經(jīng)營(yíng)范圍。我在陽臺(tái)上看了一下，感覺沒怎么裝修，好像是臨時(shí)搭建的場(chǎng)地。然后我問了一下客戶公司運(yùn)營(yíng)情況，但這時(shí)都是另外一個(gè)人在回答。心里疑惑越來越多，感覺像他這種情況，在門口換個(gè)招牌，馬上又是另外一個(gè)公司。我果斷拒絕了該客戶開戶。

    合規(guī)是銀行從業(yè)者的生命線，只有真正做到知行合一，才能讓合規(guī)之路走得更遠(yuǎn)。