當(dāng)前，國內(nèi)外反洗錢形勢日益嚴(yán)峻，為了維護(hù)金融穩(wěn)定、防范違法犯罪行為對金融體系造成的巨大風(fēng)險，監(jiān)管當(dāng)局對反洗錢工作愈加重視，作為國有大行，我們更要把反洗錢工作當(dāng)作風(fēng)險防控中的重中之重，在日常的業(yè)務(wù)開展與網(wǎng)點營運中，要行大行之擔(dān)當(dāng)，履行反洗錢的義務(wù)，認(rèn)真做好反洗錢工作。
第一，提高員工對反洗錢工作的思想認(rèn)識。目前，由于反洗錢制度還不夠健全，商業(yè)銀行基層工作者對于反洗錢工作的認(rèn)識不夠，這對反洗錢工作的開展會造成一定的困難。為提高全行員工對反洗錢工作的認(rèn)識，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人利用夕會時間，召開員工大會，強調(diào)了反洗錢工作的重要性，并且對做好客戶信息補錄工作做出了重要指示，各業(yè)務(wù)主管也對本條線反洗錢工作進(jìn)行了詳細(xì)安排，從思想與行動兩方面落實反洗錢工作。
第二，加強盡職調(diào)查，深入開展客戶身份識別工作。在開戶環(huán)節(jié)，無論是對公開戶還是個人開戶，都要做好盡職調(diào)查工作，從源頭把控風(fēng)險。對公客戶經(jīng)理在上門核實的過程中，要核查公司地址的真實性、公司的實際經(jīng)營情況及其開戶的真實意圖等等；在為個人開戶的過程中，要了解客戶的開戶用途，對于非本地開戶的客戶，需要其提供工作證明等。對于上級行下發(fā)的反洗錢監(jiān)測風(fēng)險提示，我們要按要求對高風(fēng)險客戶進(jìn)行調(diào)查，聯(lián)系客戶詢問其交易情況并提供一定的資料證明，對于不愿意配合的客戶更要提高警惕，并且采取一定措施暫停其非柜面交易。另外，要做好日常的反洗錢分析排查工作，及時報送大額可疑交易。
第三，做好反洗錢公眾宣傳工作。商業(yè)銀行是為社會公眾提供金融服務(wù)的地方，同時也具有對公眾進(jìn)行金融知識教育的責(zé)任。提高社會公眾對反洗錢的認(rèn)知能讓反洗錢工作進(jìn)行得更為利，我們可以利用銀行物理網(wǎng)點的優(yōu)勢落實反洗錢宣傳工作。在迎來送往的銀行大堂內(nèi)，利用電視機滾動播放反洗錢動畫片，工作人員在大廳開展反洗錢政策知識宣講，向社會公眾發(fā)放反洗錢宣傳折頁等，都能擴(kuò)大反洗錢知識教育的受眾范圍，提高群眾對反洗錢的認(rèn)識。
反洗錢并不是一項一蹴而就的工作，它是一項持久性的工作，只要有客戶有交易，我們就不能放松，要始終堅持了解客戶的原則，做好反洗錢工作，履行反洗錢義務(wù)、維護(hù)金融安全。
