“不以規(guī)矩,不成方圓”,原意是說如果沒有規(guī)和矩,就無法制作出方形和圓形的物品,后來引申為行為舉止的標準和準則。拿到銀行來說,規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。不合規(guī),我們的行為標準就無法受到應有的約束;不合規(guī),我們自身利益就無法受到有效的保護。
近日,我行經(jīng)辦了一筆業(yè)務:單位法人持相關(guān)資料來我行,聲稱公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶資金,要求我行立即更換網(wǎng)銀盾。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件,并在新一代系統(tǒng)核驗了相關(guān)印章,確認無誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補發(fā)手續(xù)。事后,該公司股東以我行在未查看單位營業(yè)執(zhí)照及印章的前提下為單位辦理相關(guān)業(yè)務為由投訴至銀監(jiān)局,我行了解到該單位是因為內(nèi)部糾紛法定代表人與股東意見不合,且法定代表人故意告知股東我行并未查看營業(yè)執(zhí)照及印章。事后我行提供了辦理業(yè)務時的監(jiān)控資料給相關(guān)部門,此事才得以解決。如果當時我行未按規(guī)章制度查看相關(guān)證照及核驗印章,引起客戶的投訴,將給建行及自身帶來不可估量的風險及損失。
此次事件又一次使我認識到依法合規(guī)操作的重要性。“合規(guī)成習慣,業(yè)務少風險”,不能成為一句空泛的口號,我們要不斷加強合規(guī)學習,時刻堅守合規(guī),踐行合規(guī)。
廣告服務 | 關(guān)于我們 | 服務內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士
Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司
本站法律顧問:北京貝邦律師事務所 姜波
MailTo:tbankw@163.com
版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號
京公網(wǎng)安備110114000920號