合規(guī)駐心，責任于行

    近期，天心支行公司業(yè)務部組織工商駐點營銷人員對防范電信網(wǎng)絡詐騙風險、加強對公賬戶管理進行了討論和學習。警鐘長鳴、防微杜漸，從中我受益非淺！

    古人云“沒有規(guī)矩，不成方圓”，作為一名建行駐點工商分局的營銷人員，踐行建設銀行合規(guī)文化必不可少。合規(guī)文化對銀行的發(fā)展具有重要意義，合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要體現(xiàn)，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務開展的基礎(chǔ)保障，更是個人乃至企業(yè)安身立命之根本。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵是：遵紀守法、嚴格自律；恪守規(guī)章制度，規(guī)范操作，不越紅線，強化風險意識，緊把風險關(guān)，杜絕違規(guī)念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業(yè)務操作中的重要風險點和風險控制方法，牢固樹立合規(guī)操作的理念。

    作為工商駐點營銷人員，合規(guī)是我辦理業(yè)務的基本框架。無論業(yè)務簡單還是繁雜，也無論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基本前提，工作中實現(xiàn)合規(guī)操作。在駐點營銷過程中，首先我會問詢客戶注冊公司的實際目的；法人股東年齡、法人及股東身份識別、注冊資本、經(jīng)營范圍等相關(guān)信息是否正常合理；要求客戶提供注冊經(jīng)營地的門頭、辦公區(qū)域、內(nèi)部環(huán)境等證明照片；核對客戶相關(guān)產(chǎn)權(quán)和住改商證明是否一致等內(nèi)容。初步核實情況后，將客戶相關(guān)資料錄入工商登記系統(tǒng)，提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網(wǎng)點，聯(lián)系客戶經(jīng)理上門進行盡職調(diào)查，核實開戶意愿，查證經(jīng)營場地真實性，落實法人問詢和回訪。最后通知客戶準備開戶資料，向網(wǎng)點柜臺預約開戶。

    古人有云：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠”。沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有合規(guī)文化營造平穩(wěn)可靠的氛圍為基礎(chǔ)，穩(wěn)健經(jīng)營和快速發(fā)展就無從談起。由此可見，合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心要素，是從業(yè)人員信念的源泉，更是銀行經(jīng)營的堅實基礎(chǔ)。