最近，支行組織學(xué)習(xí)了人行反洗錢相關(guān)文件及案例，我意識到做為銀行工作人員每天都會與反洗錢這項工作打交道，反洗錢工作在當(dāng)今的金融環(huán)境下也是一項重要且復(fù)雜的工作，需要我們時刻謹(jǐn)慎，在與客戶交流溝通中及時獲取客戶信息，樹立反洗錢意識。做為客戶經(jīng)理，我經(jīng)常要對開戶單位進行上門核實拍照，為了從上門這一環(huán)節(jié)把好開戶源頭關(guān)，我認(rèn)為必須做到以下幾點：
一、要認(rèn)真核對營業(yè)執(zhí)照等證明文件的真實性，仔細(xì)核對上面的相關(guān)信息，如注冊地址是否與實際經(jīng)營地相符，法人代表身份核對是否本人等；
二、要與法人代表進行簡短的交流，了解其開戶的真實目的、公司經(jīng)營范圍、公司經(jīng)營狀況，其主要客群、上下游客戶情況等等；
三、向客戶進行反洗錢業(yè)務(wù)知識宣傳，一旦發(fā)現(xiàn)異常開戶行為要堅決拒絕開戶；
四、向客戶進行出租、出借、出售賬戶風(fēng)險提示，告知客戶銀行賬戶是資金的入口和出口，銀行賬戶不能外借他人使用，以防他人使用此賬戶進行違法犯罪。
反洗錢對維護金融行業(yè)的平穩(wěn)運行，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。我們需要樹立應(yīng)有的反洗錢意識，增強對反洗錢工作的緊迫感，預(yù)防反洗錢的風(fēng)險，切實履行反洗錢的義務(wù)。
