合規(guī)經(jīng)營是銀行可持續(xù)發(fā)展的基礎,建立強有力的合規(guī)監(jiān)督機制,促進行為管理盡職盡責,對建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實意義。今年以來,為適應行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管并重的趨勢,根據(jù)上級行及監(jiān)管部門強合規(guī)、嚴監(jiān)管的要求,結合省行“行為管理年”實施方案及市分行“合規(guī)管理年” 實施方案,分行制定了《衡陽市分行“行為管理年”工作實施方案》,衡陽建行在全行范圍內(nèi)開展了“行為管理年”的活動,旨在防控員工失范行為和案件風險隱患,加強員工行為管理,著力推進合規(guī)文化建設,保障各項業(yè)務健康發(fā)展,呵護員工健康成長。
東陽渡支行積極響應上級行號召,于5月份組織全網(wǎng)點員工開展了集中學習和交流討論會,大家踴躍發(fā)言,圍繞自身在制度執(zhí)行與合規(guī)操作等方面遇到的問題,分析探討了對當前行為管理工作的理解和認識。我作為一名網(wǎng)點客戶經(jīng)理針對“我在行為管理中應做些什么”有以下幾個方面的認識。
一、樹立合規(guī)意識,牢筑行為管理思想防線。
古人云“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”。培養(yǎng)優(yōu)秀的合規(guī)文化應從每一件小事做起,從每一個崗位做起,從每一個操作環(huán)節(jié)做起,深化對合規(guī)操作的認識,深化對規(guī)章制度的理解,深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領悟,深化對風險防范要點的把握,形成事事都有合規(guī)守法的行為標準,處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀律約束,進而實現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的目標,達到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。其實不難發(fā)現(xiàn),各種各樣的違規(guī)典型案例背后并不是沒有完善的規(guī)章制度,而往往是因為思想的松懈,對合規(guī)的漠視,對違規(guī)的僥幸,從而演變成自身不規(guī)范的行為舉措所引發(fā)的,因此要始終保持清醒的頭腦,筑牢行為管理思想防線,時刻不忘繃緊“合規(guī)”這根弦,主動落實行為管理制度,不因一時麻痹大意而逾越底線、紅線和高壓線,造成人生不能承受之痛,讓建行為個人工作失責付出高昂的代價。 。
二、弘揚合規(guī)文化,強化行為管理制度學習。
越規(guī)者,規(guī)必懲之:逾矩者,矩必匡之。面對當前各項監(jiān)管不斷趨嚴趨緊,各項制度不斷推陳出新的新形勢,作為基層員工,應當深化對行為管理的認識,深化對規(guī)章制度的理解,深化對業(yè)務經(jīng)營中風險的領悟,深化對風險防范要點的把握,一方面,必須在行為管理規(guī)章制度的學習上下真功夫,不能流于形式,浮于表面,并做到勤學、多思、篤行,養(yǎng)成對行為風險的敏銳洞察力,對行為管理制度的敬畏之情,對違規(guī)行為的零容忍,讓合規(guī)化為無形卻深植于心。另一方面,必須提高自身思想認識,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,強化拒腐防變的基本觀念,以此來培育出優(yōu)秀的合規(guī)文化,助力形成良好的行為管理氛圍,為完善建行全面風險管理,健全有效行為管理體系的打下堅實基礎。
三、深化主體責任,落實行為管理監(jiān)督機制。
行為管理絕不能僅僅是職能部門或者監(jiān)管人員的責任,行為管理貫穿于日常工作中的各個流程、各個工作環(huán)節(jié),因此,對于自身而言,各項規(guī)章制度的落實既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務考核上,應當貫徹到每個員工頭腦中去,規(guī)范員工的業(yè)務行為。在行為管理上做到綜合管理與日常工作相結合。注重將行為管理融入到經(jīng)營管理之中,融入到內(nèi)控案防工作之中,融入到自身職責之中。堅持全面管理與分級管理相結合,定期分析排查與不定期分析排查相結合、重點關注與幫扶教育相結合、落實責任與考核評價相結合、組織紀律與嚴格保密相結合。除此之外,還應當建立健全日常動態(tài)排查機制。明確排查周期,將異常行為的排查常態(tài)化。通過聽、觀、談、查、交、訪等方式,廣泛收集信息,進行分析對比,從中發(fā)現(xiàn)異,F(xiàn)象和不良苗頭,同時對相關信息進行判斷、核實,得出結論性的看法和意見,進行控制、上報,防范和化解行為管理隱患。
積極落實行為管理,建立優(yōu)秀合規(guī)文化,是抓住機遇的需要,是打造銀行品牌的需要,是適應外部監(jiān)管的需要,也是建行發(fā)展的需要,更是實現(xiàn)自身價值的需要。作為一名青年員工,定將時時刻刻把行規(guī)行紀當作行為基礎,把黨紀國法作為日常干事的行為準則,并在未來的日子里不斷加強合規(guī)理論學習,強化行為管理,助力內(nèi)控合規(guī)行為管理邁上新的臺階。