我們所從事的工作是高風險的金融行業(yè),每天直接和錢打交道。古語云“千里之堤,毀于蟻穴”。任何一名銀行一線員工,不論職位高低,稍有不慎便會給客戶、給單位造成難以預(yù)估的損失。我們常常抱怨監(jiān)管嚴、合規(guī)難,但內(nèi)部、外部的審計和檢查發(fā)現(xiàn)的問題卻往往是以低級錯誤和屢犯錯誤為主,這確實值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員,結(jié)合日常工作,我對合規(guī)的感悟如下:
第一、合規(guī)是一項細水長流的工作,在于平時的點點滴滴,在于對每一項規(guī)章制度的認真落實。我們在日常工作中不乏存在接到檢查通知的前幾周、前幾日對業(yè)務(wù)進行突擊整改或是在審計后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯、問題都在各項規(guī)章制度中明確指出,只是沒有持之以恒地執(zhí)行罷了,往往就是一些“今天忙,明天補”、“先這樣辦、錯了再改”、“應(yīng)該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯誤在一點一滴的積累。在將來的某一天,幸則悔而改之,不幸則就要造成難以彌補的損失。因此,在每一天的每一個點點滴滴做到合規(guī),才是我們應(yīng)對監(jiān)管最從容的措施。
第二、合規(guī)是一項以人為本的工作,就長久以來的檢查情況來看,絕大部分的違規(guī)往往都是人為造成的。因此合規(guī)文化建設(shè),必須以人為本,加強自我思想教育,也就是說,人人都要從我做起,從自己身邊的小事做起,真正從內(nèi)心深處提高自己的基本素質(zhì)和品行,平時加強制度學(xué)習,案例學(xué)習,切實提高自身的合規(guī)能力,那么合規(guī)工作也就是水到渠成了。
第三、合規(guī)要建設(shè)合規(guī)文化。合規(guī)既是一種行為規(guī)范,更是一種文化。正所謂什么樣的環(huán)境造就什么樣的人,在我們的工作中,應(yīng)該逐漸把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化成合規(guī)行動,把合規(guī)行動升華為合規(guī)文化,推動合規(guī)經(jīng)營持之以恒、與時俱進。形成良好的合規(guī)工作氛圍,人人都以自身的合規(guī)價值觀去影響同事的行為,將合規(guī)文化傳承下去,實現(xiàn)長久發(fā)展。
“萬金手中過,合規(guī)心中留”。在提倡合規(guī)的大環(huán)境下,我們更應(yīng)該嚴格要求,不斷豐富自己,充實自己,盡最大努力為建行創(chuàng)造價值,在工作上付之以全力,為業(yè)務(wù)發(fā)展添磚加瓦。