為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專(zhuān)題會(huì)議精神,苗圃支行于5月27日晚展開(kāi)“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上,各位同事立足本崗,涌躍發(fā)言,圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過(guò)程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討。通過(guò)此次的活動(dòng),以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé),更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微,從我做起的道理。以下幾點(diǎn),是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì):
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)
作為一名銀行員工,遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是,簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來(lái)卻是相當(dāng)不易。有人拋棄了它,結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開(kāi)始,對(duì)遵守合規(guī)的不重視,合規(guī)意識(shí)淡薄,認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒(méi)有什么事之后更加肆無(wú)忌憚。然后一次次越過(guò)監(jiān)管的底線(xiàn)、踩到規(guī)章的紅線(xiàn)、碰到違法違規(guī)的高壓線(xiàn),最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無(wú)知不代表你可以無(wú)畏”,觸碰了三線(xiàn),同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的,哪些是不能觸碰的底線(xiàn),用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感,強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念,提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。
二、遵章守紀(jì),樹(shù)立良好職業(yè)操守
好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣!秵T工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范,有利于員工在服務(wù)客戶(hù)時(shí)樹(shù)立和保持熱情服務(wù)的良好形象,也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn),更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。然而,有些員工一旦沒(méi)能堅(jiān)守自己的職業(yè)操守,面臨他的便是法律的制裁。例如:某銀行辦公室主任,利用職務(wù)便利,挪用資金49筆,共計(jì)人民幣17萬(wàn)元,并將資金用于做生意、借貸他人等方面,至案發(fā)時(shí)未予歸還,判處有期徒刑五年。就是在金錢(qián)的誘惑下,沒(méi)能做到依法合規(guī),遵章守紀(jì),嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而,類(lèi)似的案例還有很多,這就要求我們員工要做到忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信;依法合規(guī)、遵章守紀(jì);廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業(yè)操守。
三、防微杜漸,筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)
工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如:在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作,但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷(xiāo)售雙錄工作,造成銷(xiāo)售過(guò)程記錄缺失。在反洗錢(qián)、問(wèn)題整改、安全保密等工作中,應(yīng)做好客戶(hù)的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶(hù)信息事件屢見(jiàn)不鮮。又比如商戶(hù)管理方面的“三親見(jiàn)”,親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件,核查原件和復(fù)印件是否一致,親見(jiàn)商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,親見(jiàn)商戶(hù)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時(shí)走不開(kāi),就省略了三親見(jiàn)的一二個(gè)。等到該商戶(hù)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí),隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微,確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時(shí)要防微杜漸,筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)。
四、人人盡責(zé),配合異常行為排查
員工異常行為排查,通過(guò)對(duì)員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解、觀(guān)察、分析,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患,防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件。因而,員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守,誠(chéng)實(shí)守信,勤勉盡職,合規(guī)操作,全員參與、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動(dòng),有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況,應(yīng)及時(shí)上報(bào),將問(wèn)題和情況坦誠(chéng)說(shuō)明,及時(shí)整改。而不是火上包紙,最后“東窗事發(fā)”,為時(shí)晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí),員工應(yīng)“不隱瞞,不偽裝,不推托,不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話(huà)異常、與客戶(hù)非正常交往等行為線(xiàn)索,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門(mén)報(bào)告,及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷。