時刻謹(jǐn)慎，樹立反洗錢意識

 

    作為一名銀行柜員，經(jīng)常會碰到一些疑似有風(fēng)險的情況。有一次，一名客戶一到網(wǎng)點就要求立馬開公戶，當(dāng)我們把網(wǎng)點經(jīng)理需要上門拍照、經(jīng)營地與注冊地要求一致等正規(guī)流程告知客戶后，客戶一直強調(diào)說單位在鄉(xiāng)下，不方便上門，在客戶的眼神閃爍中，我們懷疑可能其并沒有實際單位，從與客戶的交談中得知，該客戶開公戶只是因為需要馬上轉(zhuǎn)入一筆錢再轉(zhuǎn)出，然后就不會再使用公戶，我們把情況反映給主管后，拒絕客戶的要求，在我們堅決的態(tài)度下最后客戶罵罵咧咧地離開了。

 

    我們在工作中碰到的案例還有很多，也各種各樣，這要求我們提高反洗錢的意識，并且廣泛宣傳，讓客戶了解并且配合，我們在反洗錢工作中也經(jīng)常會導(dǎo)致客戶的的不理解和咄咄逼人，常常問客戶取錢的用途，為什么不可以轉(zhuǎn)賬給對方，在客戶看來這和我們無關(guān)，但實際上這是我們開展反洗錢工作的責(zé)任和義務(wù)。在今后工作中，我們要加強反洗錢的學(xué)習(xí)，時刻保持警惕，在辦理特殊業(yè)務(wù)中核實客戶的信息是否真實，有需要時要求客戶提供輔助證明，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時上報，防范各種洗錢的犯罪活動，維護金融環(huán)境的穩(wěn)定和安全。