堵塞洗錢漏洞夯實業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

    隨著經(jīng)濟快速發(fā)展，人民銀行對“反洗錢”的要求越來越高，不斷的出臺各項規(guī)章制度來約束個人和法人開立賬戶的行為，但是不法分子一刻都沒有消停過，洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化，隱蔽化的趨勢，作為金融工作者，維護金融秩序，凈化金融環(huán)境，是我們最基本的職責。打擊洗錢犯罪活動，人人有責。 反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構(gòu)的義務(wù)，切實履行發(fā)洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營，純潔社會風氣，保持安定，促進業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證。長期以來，我行堅持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責的工作態(tài)度，作為一線工作人員，我們深知反洗錢的重要性，時時刻刻做到牢牢把好自己這一關(guān)，不以小事為輕。 第一，辦理業(yè)務(wù)時，認真審核客戶身份，做好與公安系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)核查，審核客戶身份證件的有效性和真實性，杜絕為客戶開立匿名賬戶和假名賬戶，充分發(fā)揮前臺柜員在反洗錢工作中的作用。如發(fā)現(xiàn)一個客戶多個客戶號，應(yīng)幫組客戶進行梳理合并，對開立多個結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)了解客戶身份，交易背景等。在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中，還存在很多我們不易察覺的洗錢方式，我們應(yīng)本著高度負責的態(tài)度，努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。 第二，加大反洗錢宣傳的力度，使廣大的客戶群體更多的了解洗錢是一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩(wěn)定，國家的安全與人民的財產(chǎn)安全造成無法估量的損失。盡管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對于反洗錢工作的認識卻并未提高，利益驅(qū)使，民間買賣銀行卡，出借賬戶的情況比比皆是，所以加強反洗錢教育宣傳，特別是加強有關(guān)反洗錢法規(guī)的學習教育顯得至關(guān)重要。作為國有大行，應(yīng)加強對反洗錢的宣傳投入，大廳等候客戶較多時應(yīng)派發(fā)反洗錢宣傳折頁，外出營銷時充分利用人員多，覆蓋面廣的優(yōu)勢，大力宣傳洗錢活動對社會的危害性。 反洗錢工作任重而道遠，隨著經(jīng)濟快速的發(fā)展和金融不斷深化，犯罪分子洗錢的手法也是層出不窮，洗錢行為的隱蔽復(fù)雜，已經(jīng)成為危及社會經(jīng)濟發(fā)展的暗流，作為一名一線金融工作者，我們應(yīng)時時刻刻保持高度警惕，守好自己的一畝三分地，事事按規(guī)章制度執(zhí)行，做好自己最基礎(chǔ)的本職工作。在反洗錢工作守好自己的本位。