為加強“三個能力”建設，推進“三大戰(zhàn)略”有效落地，天心支行信用卡商戶收單業(yè)務以加快轉型創(chuàng)新、建設多元營銷場景，進一步賦能客戶為經營目標，要牢基固本，抓好商戶收單規(guī)范管理。
一、熟悉并掌握制度文件。商戶收單業(yè)務涉及面廣、價值鏈長、關聯(lián)業(yè)務多，運行于復雜的政策制度體系框架之下。一是要結合監(jiān)管、上級行印發(fā)的一系列政策制度文件，不定期組織學習，確保全員均能熟練掌握，筑牢合規(guī)經營基礎。二是對所轄網點進行培訓傳導，對相關制度內容要“精提煉”、“劃重點”，典型案例要“詳解析”，明確“可操作、不可操作、風險點、如何防范”等，切實增強全員合規(guī)經營意識。
二、開展常態(tài)化合規(guī)監(jiān)測及排查整改。在強監(jiān)管態(tài)勢下，天心支行已形成常態(tài)化合規(guī)排查，并取得較好成效。支行通過“機控”主導的商戶合規(guī)管理工作機制，依據數據建模追查問題根源，定期進行數據分析，摸排問題，整改問題，舉一反三、觸類旁通提升合規(guī)敏銳力。同時，認真學習操作手冊，確保熟悉系統(tǒng)控制的各項流程，及時有效落實防控工作，切實提升合規(guī)管理效率。
三、落實遺留問題的規(guī)范性整改。繼續(xù)圍繞商戶收單基礎信息管理、信用卡資金流向管控、反洗錢客戶身份識別管理三個方面，在商戶類別碼（MCC）管理、理財類商戶貸記卡管控、房產類商戶貸記卡管控、移動終端經緯度及閾值管控、結算賬戶及實名制管理、客戶身份信息采集及識別、商戶交易限額管理等方面加強監(jiān)控、自查及整改；要持續(xù)跟蹤商戶風險等級變化，加強商戶處置，對確認的風險商戶，按不同風險程度分別采取關閉、降低交易限額或延長資金結算周期等措施，確保業(yè)務穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
在當前監(jiān)管趨嚴的形勢下，針對信用卡商戶收單業(yè)務經營管理狀況，建議加強管理，對轄內網點相關業(yè)務進一步排查，消除業(yè)務運營隱患。同時，結合實際，加強合規(guī)管理，落實日常檢查與整改，健全完善相關制度及流程，確保業(yè)務操作有章可循。
