近期我行在案防分析會(huì)上分析了某兩個(gè)支行員工盜竊客戶資金的案件,一起是利用智慧柜員機(jī)及手機(jī)銀行代客操作購買理財(cái)產(chǎn)品之機(jī),趁機(jī)撤銷交易并轉(zhuǎn)入資金至其控制賬戶內(nèi);一起是私自留存空白存單進(jìn)行偽造客戶真實(shí)定期存單,并騙取授權(quán)進(jìn)行密碼重置盜取客戶定期資金。通過組織案件的學(xué)習(xí),揭示出了作為銀行工作人員日常工作中對(duì)制度條例執(zhí)行不嚴(yán)、有章不循的危害性。它像一張警示牌,時(shí)時(shí)刻刻提醒著我要嚴(yán)格遵守行內(nèi)從業(yè)的各項(xiàng)規(guī)章制度,只有這樣,才能把工作真正地做好。
這一件又一件的犯罪案例為我們敲醒了警鐘,而我們也常聽到“十案九違規(guī)”,這些都告訴我們防范金融風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)管理至關(guān)重要。我們不難發(fā)現(xiàn),這些大案、要案的背后不是沒有完善的規(guī)章制度,而往往是因?yàn)樗枷氲乃尚,?duì)合規(guī)的漠視。建立合規(guī)文化不是靠某一個(gè)人的力量,靠的是我們大家從小事做起,從自身做起,對(duì)建行事業(yè)負(fù)責(zé)、立足本職工作的愛崗敬業(yè)的態(tài)度。
作為臨柜一員,我認(rèn)為有幾點(diǎn)每一個(gè)人都應(yīng)當(dāng)盡百分之百的努力去做好,徹底拋棄影響你的那些壞習(xí)慣。我行對(duì)柜員保管的重要物品、印章、個(gè)人名章的保管方式都進(jìn)行了明確規(guī)定,日間短暫離柜鎖屏、日終簽退系統(tǒng)、印章及重要物品入柜上鎖保管,日終統(tǒng)一放入保管柜……這些其實(shí)都不是什么新鮮事,上柜的第一天就強(qiáng)調(diào)過無數(shù)次,需要的只是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣,而不是在有人檢查時(shí)候刻意去“表演”給檢查人員看。有些人在監(jiān)控下被發(fā)現(xiàn)了違規(guī)行為,從而招至或輕或重的處罰。但更可怕的是這種壞習(xí)慣形成以后,一旦被別人盯上,某一天你就很可能因此給建行帶來巨大損失,自己悔恨終生。
強(qiáng)化合規(guī)操作意識(shí),遠(yuǎn)離形式主義。剛上柜的時(shí)候,總是覺得有的規(guī)章制度是在束縛我們的業(yè)務(wù)操作,限制我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,但現(xiàn)在仔細(xì)一想,其實(shí)并非如此。各項(xiàng)規(guī)章制度的確立,都不是憑空想象出來的,而是積攢了足夠多的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的。只有嚴(yán)格遵照制度辦事,我們才能更好地維護(hù)銀行、客戶和自己的利益。