為防范風(fēng)險,嚴(yán)格把握客戶準(zhǔn)入,作為網(wǎng)點對公客戶經(jīng)理,應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章以及監(jiān)管規(guī)定,行內(nèi)規(guī)章制度,遵守客戶準(zhǔn)入工作中的反洗錢和反恐怖融資等合規(guī)要求,開展客戶身份識別工作。 在目前復(fù)雜的金融和社會環(huán)境之中,反洗錢是一項重要而艱巨的工作。其中,客戶身份識別是我國反洗錢法律制度的強(qiáng)制性要求,是銀行及其工作人員必須履行的法律義務(wù)。認(rèn)真貫徹客戶身份識別制度是反洗錢工作的重中之重,為確保我們系統(tǒng)不被犯罪分子利用為洗錢的渠道,我們必須采取適當(dāng)?shù)拇胧?確定所有客戶的真實身份。 嚴(yán)格遵循反洗錢要求的首要任務(wù)就是在對公客戶準(zhǔn)入時就做好全面盡職調(diào)查,嚴(yán)格遵守規(guī)章制度,通過對其注冊名稱、地址、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、基本財務(wù)狀況等有明確的了解和掌握,還應(yīng)根據(jù)實際情況準(zhǔn)確推測該法人或其他組織的營業(yè)、歇業(yè)、被終止或解散、破產(chǎn)等情況。在日常工作中做到了解每一家對公單位,即做好客戶身份識別工作。為客戶提供服務(wù)時,認(rèn)真核對身份,及時補(bǔ)充完善客戶資料,做好二次識別工作,對于有疑點的客戶通過換人復(fù)核及詢問客戶,才能判斷客戶的真實意圖。 作為一名對公客戶經(jīng)理還需要熟知相關(guān)法律法規(guī)及我行反洗錢內(nèi)控制度,包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易可疑交易報告管理辦法》等法律規(guī)定,我行也制定了反洗錢工作實施細(xì)則,作為金融從業(yè)人員,應(yīng)全面學(xué)習(xí)相關(guān)法律制度規(guī)定,熟知反洗錢操作流程,才能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。
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