支付監(jiān)管工作任重而道遠

    回顧2018年《經(jīng)濟參考報》集中不完全統(tǒng)計，央行對支付機構(gòu)開出罰單近140張。2019年央行開年重拳出手整頓支付違規(guī)公布信息上，合計罰沒金額超過1100萬元，支付監(jiān)管高壓態(tài)勢將持續(xù)不減，雖然某些罰單未涉及反洗錢等相關(guān)規(guī)定，但隨著跨境交易、網(wǎng)絡(luò)電子支付等新型業(yè)務(wù)的興起，反洗錢將會成為未來監(jiān)管的重點工作。 馬坡嶺支行由于地理位置處在人口流動性強，學生及農(nóng)民工較密集地段，而居民自我保護意識比較單薄，如何做好反洗錢，如何幫助周邊居民減少網(wǎng)絡(luò)詐騙、提高風險意識一直是我們重中之重的工作之一。監(jiān)管工作離不開每個崗位的相互配合。“以客戶為中心，了解你的客戶為準則”，嚴格落實開戶身份審查，建立完善客戶信息，發(fā)現(xiàn)不法分子冒名開戶或組織開卡團伙等行為立即向當?shù)毓�安機關(guān)報案。賬戶在使用中，針對電子產(chǎn)品客戶做好風險提示，特別關(guān)注主動要求提高手機銀行轉(zhuǎn)賬限額，網(wǎng)銀使用網(wǎng)銀盾的群體，加強詢問機制，要求客戶配合提供合理輔助材料做依據(jù)，針對存在疑義的客戶，做好持續(xù)核實工作，資金量大的客戶實施上門拜訪或約談的等方式，針對存在手機號碼空、停機，無法進一步核實的客戶真實性的則進行暫停非柜面操作。同時加強與公安機關(guān)配合，積極開展情報研判，發(fā)現(xiàn)苗頭，及時報備。 當今社會進入互聯(lián)網(wǎng)時代，大數(shù)據(jù)、云計算和人工智能等等現(xiàn)代支付給生活帶來的便利同時，也給社會帶來許多支付風險問題，身為銀行工作者，宣、教相關(guān)法律知識有著義不容辭的責任，而監(jiān)管支付工作更是任重而道遠。