切實(shí)履行反洗錢工作的責(zé)任與義務(wù)

    反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的社會和金融環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾切身利益的客觀要求，作為一名銀行工作人員，應(yīng)首當(dāng)其沖切實(shí)履行反洗錢工作的責(zé)任與義務(wù)。

    一、加強(qiáng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，強(qiáng)化反洗錢意識。 作為銀行員工，應(yīng)時刻具備反洗錢的思想意識，清楚的認(rèn)識到反洗錢工作的必要性與重要性，不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，熟練掌握相關(guān)的法律法例，讓心中筑起一道堅不可摧的反洗錢城墻。

    二、嚴(yán)把客戶身份識別關(guān)，防范客戶辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。 反洗錢工作重中之重在于了解你的客戶，也就是要與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，認(rèn)真登記有效身份證客戶的姓名，地址少，職業(yè)，聯(lián)系電話等信息及通過系統(tǒng)識別客戶風(fēng)險等級等。如犯罪分子利用銀行人員疏于核實(shí)審查，冒名開戶等手段進(jìn)行違法犯罪活動；信貸客戶風(fēng)險等級過高，從而導(dǎo)致給貸款帶來風(fēng)險隱患。

    三、加強(qiáng)反洗錢宣傳工作，保護(hù)自身及公眾權(quán)益。 為防止客戶因各種原因潛在洗錢風(fēng)險，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動，通過營業(yè)場所醒目位置擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊等加大反洗錢工作的宣傳力度，普及反洗錢知識，向公眾提示洗錢風(fēng)險，要使社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險，知曉如何參與反洗錢，如何保護(hù)自身的權(quán)益。日常反洗錢工作中，我們應(yīng)該要做到多學(xué)習(xí)多總結(jié)，在以后的工作中，我們應(yīng)一如既往的做好反洗錢工作。