反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的社會和金融環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾切身利益的客觀要求,作為一名銀行工作人員,應(yīng)首當(dāng)其沖切實(shí)履行反洗錢工作的責(zé)任與義務(wù)。
一、加強(qiáng)培訓(xùn)和學(xué)習(xí),強(qiáng)化反洗錢意識。 作為銀行員工,應(yīng)時刻具備反洗錢的思想意識,清楚的認(rèn)識到反洗錢工作的必要性與重要性,不斷加強(qiáng)自身學(xué)習(xí),熟練掌握相關(guān)的法律法例,讓心中筑起一道堅不可摧的反洗錢城墻。
二、嚴(yán)把客戶身份識別關(guān),防范客戶辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險。 反洗錢工作重中之重在于了解你的客戶,也就是要與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,認(rèn)真登記有效身份證客戶的姓名,地址少,職業(yè),聯(lián)系電話等信息及通過系統(tǒng)識別客戶風(fēng)險等級等。如犯罪分子利用銀行人員疏于核實(shí)審查,冒名開戶等手段進(jìn)行違法犯罪活動;信貸客戶風(fēng)險等級過高,從而導(dǎo)致給貸款帶來風(fēng)險隱患。
三、加強(qiáng)反洗錢宣傳工作,保護(hù)自身及公眾權(quán)益。 為防止客戶因各種原因潛在洗錢風(fēng)險,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采取多種多樣的方式對社會公開開展宣傳教育活動,通過營業(yè)場所醒目位置擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊等加大反洗錢工作的宣傳力度,普及反洗錢知識,向公眾提示洗錢風(fēng)險,要使社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險,知曉如何參與反洗錢,如何保護(hù)自身的權(quán)益。日常反洗錢工作中,我們應(yīng)該要做到多學(xué)習(xí)多總結(jié),在以后的工作中,我們應(yīng)一如既往的做好反洗錢工作。
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