近年來(lái)，很多商業(yè)銀行的案件層出不窮，這就告訴我們防范柜面風(fēng)險(xiǎn)是案件防范工作的重中之重，從一個(gè)個(gè)觸目驚心案件的背后不難看出：柜員違規(guī)辦理開(kāi)戶、開(kāi)戶審查不嚴(yán)、預(yù)留印鑒管理控制不力；不按規(guī)定給客戶簽約網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行；違規(guī)代客保管印章、憑證，并代辦業(yè)務(wù)等等。要想杜絕案件的發(fā)生，就必須從柜員日常的小差錯(cuò)、小違規(guī)抓起，使柜員養(yǎng)成按章操作的好習(xí)慣。以下我想從賬戶管理、印章管理、現(xiàn)金管理、重空管理等環(huán)節(jié)來(lái)談?wù)勅绾畏婪豆衩骘L(fēng)險(xiǎn)。
一、賬戶管理方面：開(kāi)戶時(shí)要認(rèn)真核實(shí)客戶開(kāi)立賬戶的真實(shí)性，提醒客戶必須使用本人手機(jī)號(hào)碼，簽約電子銀行時(shí)，要告知客戶電子銀行的相關(guān)安全知識(shí)，提醒客戶不要設(shè)置簡(jiǎn)單的密碼。開(kāi)立對(duì)公賬戶時(shí)，也要嚴(yán)格審查客戶提供相關(guān)證照的合法性和有效性，核實(shí)法人和經(jīng)辦人身份的真實(shí)性。
二、印章管理方面：印章要嚴(yán)格實(shí)行誰(shuí)使用，誰(shuí)保管；個(gè)人名章要做到離柜收起，入屜上鎖；崗位輪換認(rèn)真交接，日終印章要隨保險(xiǎn)柜保管。
三、現(xiàn)金管理方面：柜員調(diào)撥現(xiàn)金時(shí)要當(dāng)面清點(diǎn)大數(shù)，及時(shí)交接。辦理業(yè)務(wù)一筆一清，日中，柜員主管應(yīng)對(duì)每個(gè)柜員的尾箱現(xiàn)金進(jìn)行核查清點(diǎn)，雙人上鎖保管。
四、重空管理方面：不代客保管重要空白憑證，不在空白印鑒卡上事先加蓋單位印章。領(lǐng)用重要單證時(shí)，主管要核對(duì)數(shù)量和憑證號(hào)碼。日終，柜員應(yīng)仔細(xì)核對(duì)自己管轄的重要單證數(shù)量。
重視各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)防范固然重要，做為一線員工的我們一定要清醒自己的頭腦，不要被貪圖享樂(lè)迷失了自己的方向，不要被他人利用而進(jìn)行違規(guī)操作，我們必須提高我們的責(zé)任意識(shí)，嚴(yán)格遵守建行的規(guī)章制度，防范銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)，杜絕案件發(fā)生。
