優(yōu)質(zhì)服務(wù) 合規(guī)先行

    我們辦柜面業(yè)務(wù)時應(yīng)做到及時、準確在系統(tǒng)中進行客戶身份核查，這樣不僅是對客戶身份準確識別，也是為自己所辦的這筆業(yè)務(wù)保留痕跡，留下證據(jù)。尤其是在辦代辦業(yè)務(wù)時，一定要不能遺漏任何資料，確保代辦業(yè)務(wù)的真實性，保證被代理人的資金安全。又比如，當(dāng)客戶要求要辦理個人U盾時，一定要多問幾句：“您辦下來是有何用途？”“手機銀行一天可以累計轉(zhuǎn)100萬，需要幫您開通手機銀行嗎？這樣更加方便快捷。”等問題。對相關(guān)電子產(chǎn)品的辦理一定要多很多“心眼”，杜絕相關(guān)產(chǎn)品被用于洗錢的風(fēng)險。

 

    我們值守大堂時，對辦理銀行卡、信用卡等的客戶一定要提醒到位“您這張卡一定不能給別人使用，這將會對您造成極大的風(fēng)險！”，讓客戶明白這其中的風(fēng)險。最近我市發(fā)生了幾起在校學(xué)生買賣銀行卡的案件，學(xué)生以幾百塊的價格賣出自己的銀行卡給違法犯罪分子，產(chǎn)生了巨大的洗錢風(fēng)險。雖然對辦卡年齡有了更加嚴格的控制，但員工仍應(yīng)對老年客群、低齡客群與較低文化客群進行友情提醒，這不僅是對客戶負責(zé)，也是對銀行負責(zé)。

 

    我們不僅要做到自我監(jiān)督，也要監(jiān)督他人。建行曾經(jīng)發(fā)生過不少老員工利用新員工對其的信任，新員工業(yè)務(wù)不熟悉的特點進行資金轉(zhuǎn)移的案件。作為新員工，要做到不盲目相信他人，對凡事保留疑問，對可疑行為進行報告并制止。銀行并不是一個“事不關(guān)己，高高掛起”的地方，這不僅是保護銀行，也是保護員工自己。