強化客戶身份識別 防范洗錢風(fēng)險

    規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，是維護金融秩序，預(yù)防洗錢和恐怖融資活動的需要，也是金融機構(gòu)維持業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展的必經(jīng)之路。紅星支行組織全行員工在支行1月末案防分析例會上就如何在本崗位做好客戶身份識別工作，防范洗錢風(fēng)險展開了討論。

    業(yè)務(wù)主管作為反洗錢工作的專管員，介紹了包含查詢式、詢問式、聊天式、回訪式、調(diào)查式的五種客戶識別方式，力求從多渠道多角度多層次全面了解客戶身份信息，清查洗錢風(fēng)險。公司客戶經(jīng)理回顧了近期新開賬戶中出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險案例，進而闡釋了先深入了解客戶開戶意愿、主營業(yè)務(wù)后進行賬戶辦理，加強開戶上門核實工作審查力度的必要性。個人客戶經(jīng)理結(jié)合日常使用平板為房貸版分期通客戶申請貸款時，客戶身份核查中可能出現(xiàn)的疏漏，提出了申請前讓客戶通過智慧柜員機人臉識別技術(shù)確認(rèn)身份的建議，以防范冒名貸款等風(fēng)險。對公柜員分析了業(yè)務(wù)辦理前資料審核環(huán)節(jié)中親見證件原件、比對復(fù)印件的重要性，以及近期多次出現(xiàn)的證件有效期與聯(lián)網(wǎng)核查不一致的風(fēng)險事件，提醒大家合規(guī)操作規(guī)避風(fēng)險。

    會議最后，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對大家的積極探討、踴躍發(fā)言表示肯定，并指出我們作為銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”的原則，加強客戶識別，確認(rèn)客戶真實身份，可以從源頭上防范洗錢活動，有效保護金融機構(gòu)和客戶的資金安全，為預(yù)防洗錢犯罪，防范金融風(fēng)險構(gòu)筑一道安全防線。