風(fēng)險(xiǎn)如影隨形,風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。古希臘政治家伯利克利在提出“風(fēng)險(xiǎn)”概念時(shí),并不是為了能夠預(yù)見(jiàn)未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),而是為了為不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)做好準(zhǔn)備,這與中國(guó)的諺語(yǔ)“居安思危,思則有備,有備無(wú)患”有異曲同工之妙。銀行工作是風(fēng)險(xiǎn)性很高的一項(xiàng)工作,如果不按規(guī)章制度辦事,當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能就會(huì)釀成嚴(yán)重的后果。
通過(guò)學(xué)習(xí)的案例以及觀看的警示教育片,我們不難發(fā)現(xiàn),出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)往往是以下三個(gè)方面出現(xiàn)了問(wèn)題:一是員工罔顧禁令,違規(guī)辦理業(yè)務(wù),同時(shí),屢查屢犯問(wèn)題仍未得到有效的解決。二是日常生活中已顯現(xiàn)了異常行為及交易的端倪,但未能引起領(lǐng)導(dǎo)與員工的足夠重視,定期開(kāi)展的員工異常行為排查工作不到位。三是流于形式內(nèi)控合規(guī)管理機(jī)制存在漏洞,對(duì)員工異常行為監(jiān)控仍缺乏行之有效的管理機(jī)制。
合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。要防范風(fēng)險(xiǎn),關(guān)鍵在于要增強(qiáng)自身的責(zé)任感,把合規(guī)落實(shí)到位。千萬(wàn)不能感情代替制度,盲目信任,心存僥幸,把制度弱化,使制度形同虛設(shè)。要從我做起,堅(jiān)持合規(guī)處理每一筆業(yè)務(wù),把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,抵制各種違規(guī)作業(yè),做好相互制約,相互監(jiān)督。
只有讓合規(guī)意識(shí)貫穿在銀行所有員工的行為中,成為一種自覺(jué)和必然的行為準(zhǔn)則;只有形成上下結(jié)合,全面執(zhí)行的合規(guī)文化,才能讓合規(guī)經(jīng)營(yíng)的旗幟高高飄揚(yáng)。