秉持著以案明紀(jì)、以案說(shuō)規(guī)的目標(biāo),西渡支行近日組織員工學(xué)習(xí)了《兩家支行員工盜竊客戶(hù)資金案件情況》,這兩起案例中的兩名員工分別通過(guò)撤銷(xiāo)客戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)和偽造定期存單等手段盜取客戶(hù)資金,暴露出了案發(fā)機(jī)構(gòu)個(gè)別員工嚴(yán)重違規(guī)操作、業(yè)務(wù)授權(quán)審核有效性不足、員工異常行為排查流于形式等問(wèn)題。這兩起案件教訓(xùn)深刻,值得我們警醒反思、引以為戒,杜絕此類(lèi)案件再次發(fā)生。
一、牢筑道德底線
古人云:士有百行,以德為首。案中的兩名員工沒(méi)有樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,貪圖金錢(qián)和名利而放松了對(duì)自身的要求,他們逾越了道德底線和法律底線,使得自己身陷囹圄,不僅斷送了職業(yè)生涯,也斷送了自己的美好人生。理想信念的動(dòng)搖是最危險(xiǎn)的動(dòng)搖,貪欲的大門(mén)一旦被打開(kāi)就如洪水猛獸般沖泄著道德底線。身為銀行一線員工,每天面對(duì)著許多誘惑,但我們一定要堅(jiān)定理想信念,牢筑道德底線,常思貪欲之害,常懷律己之心。
二、堅(jiān)守合規(guī)防線
“設(shè)繩墨而取曲直,立規(guī)矩以為方圓”,銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè),內(nèi)控合規(guī)始終是銀行生存和發(fā)展的根基,是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在。內(nèi)控合規(guī)的建設(shè)不是靠某一個(gè)員工或某幾個(gè)員工的努力就能完成,它需要每一個(gè)品德優(yōu)秀的員工共同去努力和維護(hù)。第二個(gè)案例中的授權(quán)人員沒(méi)有做到“授權(quán)五看”的合規(guī)操作要求,在授權(quán)時(shí)未認(rèn)真核對(duì)柜員屏幕及交易憑證,也是案發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之一。君子一日三省其身,對(duì)于合規(guī)從業(yè),我們也一樣要做到“三省吾身”:一省合規(guī)文件的學(xué)習(xí)情況,二省合規(guī)從業(yè)的執(zhí)行情況,三省合規(guī)思想的滲透情況。
三、夯實(shí)制度紅線
王岐山同志曾指出“動(dòng)員千遍,不如問(wèn)責(zé)一次”,這句話強(qiáng)調(diào)了問(wèn)責(zé)的重要性。員工異常行為排查絕不可流于形式,對(duì)于違反黨紀(jì)行規(guī)的行為要從情節(jié)輕微易被忽略的小問(wèn)題抓起,通過(guò)約談和通報(bào)批評(píng)等方式進(jìn)行教育、整頓和問(wèn)責(zé),做到早發(fā)現(xiàn)早整治,防止更為嚴(yán)重和惡劣的情況發(fā)生;鶎庸芾砣藛T更應(yīng)該把握政策,規(guī)范操作,控制風(fēng)險(xiǎn),絕不能以習(xí)慣代替制度,以人情代替紀(jì)律,以信任代替管理。
以銅為鏡可以正衣冠,以人為鏡可以明得失。這兩個(gè)案例啟示我們?cè)诠ぷ髦幸龅讲慌龅赖碌拙、不觸合規(guī)防線、不越制度紅線,做一個(gè)合規(guī)守紀(jì)的建行人。