柜員自身防案意識(shí)薄弱,違反員工禁令,利用客戶的信任,最終造成案件的發(fā)生,某支行個(gè)人客戶經(jīng)易某利用工作之便于,在智慧柜員機(jī)、手機(jī)銀行和網(wǎng)上銀行渠道代客辦理轉(zhuǎn)賬,理財(cái)產(chǎn)品,隨即撤銷該筆業(yè)務(wù),將資金轉(zhuǎn)至其控制的其它賬戶,詐騙客戶資金;某支行柜員盜取客戶定期存單信息,偽造定期存單,騙取授權(quán)重置密碼,達(dá)到盜取資金的目的。該案件暴露出柜業(yè)務(wù)操作有章不循,業(yè)務(wù)授權(quán)審核有效性不足,員工異常行為排查流于形式。
為了避免此類案件的發(fā)生,工作中保持高度警惕性要做到:
一,嚴(yán)肅履職,各盡其職,清晰地認(rèn)識(shí)自已的崗位職責(zé)做好本職工作。
二,加強(qiáng)內(nèi)控,提高自身的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),嚴(yán)格按照流程辦理,切忌為加快速度代客操作,一手清。
三,每天晨會(huì)堅(jiān)持學(xué)習(xí)合規(guī)手則,人手一本,做到銘記于心,哪些該做,哪些不可以做,做到懂章才不會(huì)違章。
作為一名金融工作者,我們都有美好的前途和發(fā)展前景,一旦我們?cè)竭^(guò)紅線,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)的離開(kāi),學(xué)習(xí)不止,警鐘長(zhǎng)鳴!