反洗錢，人人有責——反洗錢心得

    為了維護金融行業(yè)的整體健康，營造良好社會環(huán)境，建行全行通過持續(xù)不斷地強化理念灌輸與意識傳導，通過全覆蓋、分層級、廣渠道、多手段的培訓與宣教，已在全行上下形成反洗錢的活動。

 

    洗錢直接助長的是“地下錢莊”，而“地下錢莊”是社會的毒瘤，直接威脅到整個金融行業(yè)的健康有序發(fā)展。“地下錢莊”本身所從事的非法吸存、非法放貸的行為嚴重擾亂了銀行的正常經(jīng)營活動，而大量非法流入的資金為“地下錢莊”的生存提供了機會，唯有打擊洗錢犯罪，從源頭上堵截非法收入的自由轉(zhuǎn)換，才可以從根本上打擊“地下錢莊”，維護正常的金融秩序。

 

    由于銀行業(yè)的特殊作用，犯罪分子在洗錢的過程中，我們銀行被利用的風險無處不在。而作為新入行的基層一線員工，我深感基層網(wǎng)開展反洗錢中存在很多的難點：一是公眾對反洗錢的宣傳力度不夠，宣傳范圍不廣且形式單一。反洗錢宣傳活動往往僅在金融機構(gòu)展開,在其他行業(yè)和人群中的宣傳太少，很多社會大眾不愿意配合銀行的工作。二是反洗錢活動的開展難以得到客戶的理解和支持，很多客戶身份信息不愿意透露。三是電子銀行的廣泛使用被不法分子利用充當其洗錢的工具，金融交易方式的創(chuàng)新也增加了對可以交易檢測的難度。

 

    因此，大家應當充分認識到反洗錢的重要性，明確反洗錢是法律賦予金融機構(gòu)的義務。在日常工作中認真把好基層網(wǎng)點反洗錢這一道重要的關(guān)口。對此，我要求自己在今后的工作中做到以下幾點：1.堅持實名制開戶，2.及時清理一人多個客戶號，3.大額現(xiàn)金支取或轉(zhuǎn)賬及時核實確認。作為金融行業(yè)的從業(yè)者，需要我們做到專業(yè)專注，守土有責。