反洗錢，對于銀行員工來說是一個(gè)再熟悉不過的名詞，也是銀行一項(xiàng)長期而艱巨的任務(wù)工作。作為戰(zhàn)斗在基層一線的我們，肩負(fù)著做好反洗錢工作的神圣使命，特別是作為一名業(yè)務(wù)主管的我，對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查和身份的重新識別，已經(jīng)成為了我日常工作中一項(xiàng)重要工作。如何確保反洗錢工作的順利開展，是我一直在探索的問題。
一、要樹立正確的反洗錢意識，學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)和最新的文件制度，我們要一如既往的進(jìn)行反洗錢方面知識的培訓(xùn)，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力，加大對客戶反洗錢知識的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我行反洗錢工作，不斷總結(jié)反洗錢工作的問題和不足，尋求解決問題的新辦法新思路，確保反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
二、要嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份識別，防范冒名開戶的風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，把握“問、查、審、訪、測”五個(gè)要點(diǎn)（即詢問、查詢、審查、回訪、監(jiān)測），在日常工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)把開戶關(guān)，填寫開戶資料時(shí)，應(yīng)要求客戶如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地對開戶申請書“申請人資料”欄中的相關(guān)要素逐一填寫，開戶信息九要素要填寫完整，了解客戶開戶真實(shí)意愿，認(rèn)真審核客戶身份，嚴(yán)格審查異常開戶情形，必要時(shí)拒絕開戶，防范非法開立、買賣銀行賬戶等行為。
三、建立完整的重新識別臺(tái)帳。對于司法部門因涉嫌刑事案件而查詢、凍結(jié)、扣劃的賬戶以及上級行和人行要求重新識別和盡職調(diào)查的客戶建立一個(gè)完整、有序的臺(tái)帳，以便以后資料的查詢和重新識別工作的開展。
四、開展反洗錢宣傳活動(dòng)。大堂經(jīng)理、外出營銷人員、柜面人員要及時(shí)向客戶宣導(dǎo)反洗錢知識，做好提醒工作，提示非法集資、買賣銀行卡等非法行為的危害，維護(hù)正常穩(wěn)定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。
