淺談對(duì)合規(guī)建設(shè)的思考

    合規(guī)就是嚴(yán)守規(guī)章，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。銀行必須要倡導(dǎo)合規(guī)文化，所有員工應(yīng)該牢固樹立合規(guī)意識(shí)，遵章守法。只有嚴(yán)格操作規(guī)范，才能把好第一道防線。在日常的業(yè)務(wù)操作中，很多員工都知道規(guī)章制度和操作規(guī)程的要求，但在具體執(zhí)行過程中往往因?yàn)槟承┰�因�?zhí)行不到位，而造成事故或案件。針對(duì)于業(yè)務(wù)操作中的合規(guī)問題，首先是嚴(yán)格檢查，緩釋風(fēng)險(xiǎn)。要加大檢查力度，將檢查工作定位于“重在防范、力在治本”，依據(jù)每個(gè)階段暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的不同，有的放矢地開展重點(diǎn)檢查，使所有人員在日常工作中自覺堅(jiān)持按章辦事。另外要明確網(wǎng)點(diǎn)柜員責(zé)任，把好個(gè)人業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)第一道防線。網(wǎng)點(diǎn)柜員工作在一線，熟悉實(shí)際情況，掌握信息最及時(shí)，處于堅(jiān)持規(guī)章制度、化解現(xiàn)實(shí)矛盾的位置，要求網(wǎng)點(diǎn)柜員一定要加強(qiáng)責(zé)任感，盡職去完成工作。要善于發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡，堅(jiān)決抵制違規(guī)行為；要加強(qiáng)監(jiān)督，檢查到位，積極舉報(bào)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)、妥善處置。其次，對(duì)柜臺(tái)的業(yè)務(wù)操作要進(jìn)行全流程的監(jiān)督控制。臨柜人員要對(duì)業(yè)務(wù)的合法性、真實(shí)性、手續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查，對(duì)已經(jīng)處理過的會(huì)計(jì)賬務(wù)實(shí)行再核對(duì)，必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時(shí)的不間斷審查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。

 

    合規(guī)就是嚴(yán)格整改，消除風(fēng)險(xiǎn)。不論是自行組織的檢查，還是上級(jí)的檢查以及審計(jì)和外部監(jiān)管的檢查，都要充分利用其檢查結(jié)果，保證問題切實(shí)整改。在整改的時(shí)候，不但要認(rèn)真整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴(yán)防相同錯(cuò)誤重復(fù)出現(xiàn)。對(duì)違規(guī)違章操作的責(zé)任人，要加大違規(guī)處罰力度，保證制度執(zhí)行嚴(yán)肅性，警示全行、震懾違規(guī)人員，有效解決有章不循、違章操作、屢查屢犯的問題�；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)要常以業(yè)務(wù)培訓(xùn)或經(jīng)驗(yàn)交流的形式，組織一線員工學(xué)習(xí)、討論，使各級(jí)管理和經(jīng)辦人員對(duì)違章操作的危害有更為直觀與清晰的認(rèn)識(shí)。員工要根據(jù)各種違規(guī)案列的學(xué)習(xí)進(jìn)行自我對(duì)照，自覺糾正違章操作行為，達(dá)到警示教育、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力的目的，也會(huì)取得事半功倍的顯著效果。定期組織重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，分析他們的思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題和不良苗頭及時(shí)制止，把風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽狀態(tài)。還要制定規(guī)范科學(xué)、嚴(yán)密完善的內(nèi)控機(jī)制，如崗位責(zé)任制、復(fù)核制度、審批授權(quán)制度等，將內(nèi)部崗位進(jìn)行職責(zé)細(xì)分，使每個(gè)員工能在其崗，明其責(zé)，每一崗位必須對(duì)內(nèi)控措施的落實(shí)承擔(dān)責(zé)任，從而形成完善的崗位責(zé)任體系。