作為銀行機(jī)構(gòu)，反洗錢一直是工作的重點(diǎn)工作，為了防止不法分子利用銀行賬戶進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，我們要始終嚴(yán)格遵守反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)，切實(shí)做好反洗錢工作，以下是我最近反洗錢工作的心得體會(huì)。
一、嚴(yán)格審核開(kāi)戶信息，尤其是單位客戶，自從人行取消開(kāi)戶許可證后，核實(shí)企業(yè)開(kāi)戶真實(shí)性的工作就需要各商業(yè)銀行謹(jǐn)慎對(duì)待，需要切實(shí)核實(shí)客戶的真實(shí)開(kāi)戶意愿，對(duì)于開(kāi)戶意愿敘述不清或是沒(méi)有真實(shí)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的需要尤為注意，在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)不能忽視客戶信息的真實(shí)性，除了單位客戶，個(gè)人客戶信息完善也是很重要的，在實(shí)名制要求下，客戶的身份信息必須完整，特別像聯(lián)系方式，身份證有效期，住址，職業(yè)等要素必須完整，我們工作人員也應(yīng)加強(qiáng)對(duì)身份證件識(shí)別的能力，除了居民身份證為有效身份證件外，還有臨時(shí)身份證，護(hù)照等證件，在開(kāi)戶的同時(shí)要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)守合規(guī)底線，從源頭上落實(shí)反洗錢工作。
二、提高針對(duì)柜面大額交易業(yè)務(wù)的敏感性。對(duì)于短時(shí)間內(nèi)大額資金進(jìn)出或是長(zhǎng)期不用的賬戶突然大金額進(jìn)賬諸如此類的賬戶都應(yīng)列為可疑賬戶，對(duì)這些賬戶應(yīng)多加關(guān)注，對(duì)于有合理里有懷疑賬戶從事洗錢活動(dòng)的，應(yīng)按反洗錢規(guī)定上報(bào)給當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。
三、積極配合相關(guān)部門的反洗錢工作，在依法合規(guī)的條件下，銀行有義務(wù)配合公檢法部門的反洗錢工作，不能因?yàn)樗饺死娑鴱闹屑右宰钃匣蛳麡O應(yīng)對(duì)，同時(shí)我們也應(yīng)加強(qiáng)反洗錢工作的理論學(xué)習(xí)，嚴(yán)格履行職責(zé)，牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)的思想。
反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期工作，我們應(yīng)時(shí)刻嚴(yán)守反洗錢合規(guī)底線，規(guī)范和加強(qiáng)可以洗錢交易的監(jiān)測(cè)，以構(gòu)建更完善的銀行監(jiān)管體系，更好的規(guī)范金融市場(chǎng)體系。
