反洗錢是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場經(jīng)濟(jì)秩序的客觀要求，作為一名銀行工作者，我們肩負(fù)著反洗錢工作的神圣使命，并將反洗錢意識融入到我們?nèi)粘９ぷ髦校谠搭^上把關(guān)，筑好反洗錢工作的第一道防線，這樣既提高了銀行信譽(yù)、同時(shí)也促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，對于反洗錢工作，我們一直在如下幾個(gè)方面著手:
一、提高認(rèn)識，加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊(duì)伍素質(zhì)。首先，我行定期召開反洗錢工作座談會及各種培訓(xùn)，及時(shí)傳達(dá)上級監(jiān)管部門新下發(fā)的文件，并認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢方面的各項(xiàng)法律、法規(guī)及各類案件，讓員工充分認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性，確保每位員工學(xué)習(xí)到位。其次，理論結(jié)合實(shí)際，為了使員工反洗錢操作技能得到有效提高，在日常工作中靈活運(yùn)用各種柜面業(yè)務(wù)操作流程，網(wǎng)點(diǎn)利用晨會，夕會組織各種反洗錢金融知識小問答，讓大家積極踴躍參加，豐富自身知識，讓員工提高自身甄別洗錢犯罪行為的能力，面對哪怕是普通的開戶，存取款，轉(zhuǎn)賬，大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，多觀察，多詢問，多上報(bào)，對可疑客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，嚴(yán)格構(gòu)筑反洗錢第一道防線。
二、嚴(yán)格按章操作，加強(qiáng)落實(shí)客戶身份識別制度。在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，我們認(rèn)真核實(shí)并登記客戶有效身份證件或身份證明文件，詳實(shí)記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話、清晰的有效身份證件復(fù)印件等。在為客戶提供服務(wù)時(shí)，客戶身份識別資料有變化的，及時(shí)補(bǔ)充完善原有記錄。如今年執(zhí)行的反洗錢客戶信息補(bǔ)錄工作中，我行所有員工開展大規(guī)模的信息補(bǔ)錄工作，公司聯(lián)動，主動出擊，對于系統(tǒng)需要進(jìn)行再次盡職調(diào)查的客戶，我們第一時(shí)間會對客戶真實(shí)身份，賬務(wù)交易進(jìn)行核實(shí)，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級，切實(shí)履行銀行工作人員的工作職責(zé)與義務(wù)。
三、加大宣傳力度，進(jìn)行反洗錢知識宣講。一是利用目前我們營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶相對集中，人流量大的優(yōu)勢，在大堂開展反洗錢知識微沙龍活動，并通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展反洗錢知識宣傳，二是進(jìn)社區(qū)進(jìn)行金融知識大宣講，告知客戶什么屬于反洗錢范疇，大到反恐怖融資、反大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散融資、金融制裁合規(guī)、貪污賄賂犯罪，破壞金融管理秩序犯罪、反逃稅等，小到普通的開戶業(yè)務(wù)，存取款業(yè)務(wù)，營造反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了廣大群眾對反洗錢認(rèn)識。三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳，收集目前市面上的各種網(wǎng)絡(luò)信息詐騙，網(wǎng)絡(luò)高額借貸網(wǎng)絡(luò)平臺陷阱等相關(guān)資料進(jìn)行宣講，抓住在校學(xué)生普遍年輕，對各種網(wǎng)絡(luò)渠道涉及多且金融知識掌握不夠全面的特點(diǎn)，通過進(jìn)校園營銷的契機(jī)同時(shí)與學(xué)校共同組織學(xué)生開展反洗錢金融知識宣講活動，并動員學(xué)生將在校學(xué)會的反洗錢知識傳授給家庭成員，散播到千家萬戶中。
四、恪守責(zé)任，控制風(fēng)險(xiǎn)輿情。在反洗錢調(diào)查和協(xié)查中，要做到保密義務(wù)，尤其應(yīng)在工作各環(huán)節(jié)注重做好反洗錢調(diào)查、協(xié)查保密工作，對記錄和分析的大額可疑支付交易信息除法律另有規(guī)定的除外，不得向任何個(gè)人、任何單位泄露，，嚴(yán)于執(zhí)守，了解和關(guān)注客戶的真實(shí)職業(yè)情況或者經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等情況，禁止對可疑客戶通風(fēng)報(bào)信，反洗錢保密工作無小事，我們必須嚴(yán)格執(zhí)行保密紀(jì)律，切實(shí)樹立并增強(qiáng)保守國家秘密、商業(yè)秘密的意識和觀念，以免給我行帶來不利的信譽(yù)和聲譽(yù)影響。
