積極落實反洗錢，助力美好生活

    首先，要增強一線員工的合規(guī)知識，樹立正確的反洗錢意識，學習相關的法律法規(guī)和最新文件。通過學習實踐，提高自身甄別反洗錢行為的能力，做到學法、知法，清楚規(guī)則，懂得敬畏，熟練操作，把好反洗錢行為的第一道關口。為了確保一線員工了解最新的反洗錢知識和制度要求，東陽渡支行利用晨會、每周一講、合規(guī)例會、員工大會、微信群學習等多種方式，學習反洗錢制度文件，提升一線員工的反洗錢能力，確保合規(guī)操作。

 

    其次，要掌握反洗錢操作要點。做好客戶身份識別，嚴把開戶審核關，從源頭上控制風險。一線網(wǎng)點的員工直接接觸客戶，客戶身份識別是反洗錢的基礎，辦理個人開戶業(yè)務時必須認真審核客戶身份證件的真實性和有效性，同時務必進行身份聯(lián)網(wǎng)核查并留存聯(lián)網(wǎng)核查記錄。根據(jù)“了解你的客戶”的原則，務必詳細輸入客戶的九要素。東陽渡支行經(jīng)常組織學習反洗錢業(yè)務應知應會手冊，讓一線員工通過操作要點的學習，不僅詳細的了解了反洗錢的定義和工作要求，更重要的是了解了反洗錢的具體操作要點。積極配合上級行做好反洗錢的客戶工作，對可疑客戶詳細上報客戶真實信息，充分利用先進的新一代系統(tǒng)，密切關注可疑賬戶，做好監(jiān)督排查，必要時采取有效地措施進行賬戶控制與上報，讓反洗錢分子無所遁形。相信支行員工在以后的工作中會更好的開展反錢錢工作，反洗錢意識也會得到全面的提升。

 

    最后，要加強宣傳教育，履行社會職責。為防止各種潛在洗錢風險，東陽渡支行采取多種多樣的方式對社會開展宣傳教育活動，切實履行提示反洗錢風險的職責。在營業(yè)網(wǎng)點大廳擺放宣傳資料、張貼宣傳海報、懸掛條幅、向社會公眾發(fā)放宣傳手冊等宣傳，向公眾提示洗錢風險，全面開展《反洗錢法》的宣傳，讓社會公眾意識到可能被犯罪分子利用的危險，知曉如何參與反洗錢，如何保護自身的利益。