反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對于一名銀行員工來說，天天都在與它打交道：大額數(shù)據(jù)完善、校驗(yàn)，客戶風(fēng)險(xiǎn) 等級評定，高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別與跟蹤等，這些是我們每天都必須做的工作，這些工作有效保護(hù)了金融體系的安全，維護(hù)了金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，穩(wěn)定了我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序。
反洗錢和我們每個人息息相關(guān)。金融機(jī)構(gòu)首先必須加入提升全員反洗錢能力的隊(duì)伍中， 不斷提高一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的識 別能力。同時，強(qiáng)化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點(diǎn)部位。作為 金融機(jī)構(gòu)的一員，銀行業(yè)應(yīng)該嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理的有關(guān) 規(guī)定執(zhí)行審核、審批程序，在辦理業(yè)務(wù)過程中，對大額現(xiàn)金 存取應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上 報(bào)。同時要加強(qiáng)客戶身份識別，構(gòu)建反洗錢堅(jiān)固防線。特別 要加強(qiáng)對重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營、營業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn) 和新業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解，真正做到了解自 己的客戶；加強(qiáng)客戶身份識別登記制度。
作為一家銀行，要充分利用金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢， 通過懸掛橫幅、張貼標(biāo)語、散發(fā)資料以及廣大新聞媒介等宣 傳等形式，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，使反洗錢工作家 喻戶曉、深入人心，讓儲戶自覺遵守金融機(jī)構(gòu)的反洗錢規(guī)定， 按規(guī)定辦理個人業(yè)務(wù)，形成全社會加入反洗錢工作的氛圍， 為反洗錢法規(guī)制度的有效實(shí)施營造良好的社會環(huán)境。
反洗錢，是一項(xiàng)沒有現(xiàn)成經(jīng)驗(yàn)可以借鑒的全新系統(tǒng)工 程，是銀行業(yè)乃至整個金融行業(yè)所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略 任務(wù)。從目前情況來看，雖然公眾對反洗錢在認(rèn)識上已有明 顯轉(zhuǎn)變，但在認(rèn)識的深度和水平上仍需進(jìn)一步提高。作為一 名銀行員工，希望每個人都能樹立反洗錢觀念，全社會 都積極行動起來，高舉反洗錢旗幟，支持和配合反洗錢工作， 建立起一個協(xié)調(diào)高效的反洗錢網(wǎng)絡(luò)，為實(shí)現(xiàn)我國在全球化浪 潮下的金融安全作出應(yīng)有貢獻(xiàn)！
