洗錢是指通過各種方式將涉毒、涉稅、賭博等違法犯罪取得的非法所得及其收益轉化為合法收益,實質上就是為“黑錢”披上合法的“外衣”。洗錢是國家嚴厲打擊的一種違法犯罪行為,是社會經濟和政治中的一顆“毒瘤”,對社會經濟的發(fā)展以及金融秩序的穩(wěn)定都產生了巨大的危害。因此,嚴厲打擊洗錢犯罪行為,大力開展反洗錢工作勢在必行。
反洗錢,我們在行動。銀行作為金融行業(yè)中不可或缺的重要的一份子,自然也是反洗錢工作開展的重要金融機構,應當積極響應國家的號召,切實深入開展反洗錢工作。首先,對于我們基層網點來說,我們應當做到以下幾點:
第一,持續(xù)開展銀行客戶的身份識別工作,對身份信息不完善的客戶進行相關的信息補錄和完善,對于前往網點辦理業(yè)務的信息不完善的客戶進行督促,引導其積極完善自身身份信息。需要采集的信息有:姓名、性別、年齡、手機號碼、職業(yè)、居住地址等;
第二,在賬戶開立方面應當嚴格把關,嚴格按照實名制的有關規(guī)定審核客戶身份證件,并進行核查留檔,杜絕非實名制開戶及身份證冒用開戶現象的出現;
第三,在現金支取已經相關業(yè)務方面也應嚴格把關,對金額大于等于五萬的業(yè)務要進行身份證核查,對于大額交易積極按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定在5個工作日內向向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
反洗錢工作的開展絕不局限于以上三個方面,它應該滲透進我們工作和生活的方方面面,相信隨著反洗錢工作的不斷深入開展,反洗錢體系的不斷完善,我們會做的越來越好!反洗錢,我們在行動!