洗錢是指通過各種方式將涉毒、涉稅、賭博等違法犯罪取得的非法所得及其收益轉化為合法收益，實質上就是為“黑錢”披上合法的“外衣”。洗錢是國家嚴厲打擊的一種違法犯罪行為，是社會經濟和政治中的一顆“毒瘤”，對社會經濟的發(fā)展以及金融秩序的穩(wěn)定都產生了巨大的危害。因此，嚴厲打擊洗錢犯罪行為，大力開展反洗錢工作勢在必行。
反洗錢，我們在行動。銀行作為金融行業(yè)中不可或缺的重要的一份子，自然也是反洗錢工作開展的重要金融機構，應當積極響應國家的號召，切實深入開展反洗錢工作。首先，對于我們基層網點來說，我們應當做到以下幾點：
第一，持續(xù)開展銀行客戶的身份識別工作，對身份信息不完善的客戶進行相關的信息補錄和完善，對于前往網點辦理業(yè)務的信息不完善的客戶進行督促，引導其積極完善自身身份信息。需要采集的信息有:姓名、性別、年齡、手機號碼、職業(yè)、居住地址等；
第二，在賬戶開立方面應當嚴格把關，嚴格按照實名制的有關規(guī)定審核客戶身份證件，并進行核查留檔，杜絕非實名制開戶及身份證冒用開戶現象的出現；
第三，在現金支取已經相關業(yè)務方面也應嚴格把關，對金額大于等于五萬的業(yè)務要進行身份證核查，對于大額交易積極按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定在5個工作日內向向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。
反洗錢工作的開展絕不局限于以上三個方面，它應該滲透進我們工作和生活的方方面面，相信隨著反洗錢工作的不斷深入開展，反洗錢體系的不斷完善，我們會做的越來越好！反洗錢，我們在行動！
