客戶身份識(shí)別是反洗錢法定義務(wù)

    反洗錢不是一項(xiàng)簡(jiǎn)單的金融工作，它已經(jīng)上升到關(guān)乎國(guó)家發(fā)展和安全的高度。銀行由于其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性，特別容易成為犯罪分子洗錢的溫床。由此，反洗錢在銀行日常工作中也愈發(fā)變得重要，未來反洗錢的力度只會(huì)越來越大。

    近期網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習(xí)了關(guān)于山東省萊蕪分行，江蘇省南京分行，福建省南平分行，山東省臨沂蘭山支行，山西省分行接受人民銀行反洗錢處罰情況的通報(bào)，這五個(gè)案例都明確指出了我行在客戶身份識(shí)別，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理，大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢合規(guī)管理存在的問題，給我們以深刻警醒和啟示。要求全員高度重視、認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，對(duì)照監(jiān)管要求及被處罰機(jī)構(gòu)暴露的問題進(jìn)行自查自糾，舉一反三，全面排查，采取措施，有針對(duì)性地提升反洗錢工作履職成效。

    客戶身份識(shí)別是反洗錢法定義務(wù)，也是人行反洗錢檢查的重點(diǎn)。要按照總行要求，持續(xù)提升客戶身份信息質(zhì)量，切實(shí)做好初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別、受益所有人識(shí)別等工作；同時(shí)，高度重視客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，及時(shí)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分及調(diào)整。同時(shí)，隨著人民銀行反洗錢檢查與處罰的力度的持續(xù)加大，嚴(yán)管重罰將成為常態(tài)。要積極應(yīng)對(duì)人行檢查，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要立即整改，提高整改的系統(tǒng)性、徹底性，避免出現(xiàn)屢查屢犯、此查彼犯的情況，有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通，積極爭(zhēng)取監(jiān)管機(jī)構(gòu)的理解與認(rèn)可。在今后的工作中，進(jìn)一步增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，積極主動(dòng)，扎實(shí)有效地推進(jìn)反洗錢的各項(xiàng)工作。