反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。反洗錢它具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，一方面損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，另一方面破壞了我國正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
如何在日常工作加強(qiáng)防范，遏制黑錢流通，是基層網(wǎng)點(diǎn)的重要工作之一。這是維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公平公正的市場經(jīng)濟(jì)秩序的客觀要求，對(duì)打擊腐敗等違法犯罪具有重要意義。加強(qiáng)反洗錢工作的防控，應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：
一、鞏固高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，輻射全社會(huì)
金融行業(yè)作為資金流動(dòng)的場所，成為洗錢活動(dòng)的主要渠道，肩負(fù)著反洗錢的神圣使命，為大家筑起反洗錢的第一道防線。從管理層到一線員工，宣傳工作應(yīng)自上而下，層層下達(dá)，必須提高金融從業(yè)人員的反洗錢意識(shí)，鞏固好重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)。反洗錢宣傳工作重點(diǎn)在金融機(jī)構(gòu)開展的同時(shí)，其他行業(yè)、人群的宣傳工作也應(yīng)緊緊跟隨，爭取做到人人了解，人人理解，人人行動(dòng)；主動(dòng)防御、主動(dòng)監(jiān)控、主動(dòng)舉報(bào)。
二、豐富宣傳手段，深入民心
目前的反洗錢宣傳活動(dòng)過于單一，拉橫幅、喊口號(hào)、設(shè)立咨詢崗等只能讓群眾對(duì)反洗錢的了解停留在知道有這么一回事，預(yù)防、監(jiān)控、舉報(bào)根本無從談起。我們應(yīng)采取群眾喜聞樂見的方式，結(jié)合時(shí)下青年人接受的傳播途徑，微信、Facebook等，借鑒公益宣傳、明星效應(yīng)、熱點(diǎn)話題、全方位抓住各年齡層的眼球，同時(shí)利用典型案例深入淺出進(jìn)行講解，吸引他們關(guān)注并逐步讓他們了解，只有這樣才會(huì)傳播迅速，更深入民心。
三、結(jié)合日常點(diǎn)滴，宣傳反洗錢小技能
宣傳應(yīng)結(jié)合日常生活，而不是那么高深莫測，只可遠(yuǎn)觀、不可褻玩，要從神壇中走下來，使每一個(gè)人都懂得一些基本的反洗錢小技能，不做旁觀者。例如我們要保管好自己的身份證和身份信息，不要為蠅頭小利出借自己的銀行賬戶，成為洗錢犯罪分子的替罪羊，致使自己的聲譽(yù)和信用受損，因?yàn)橘~戶將記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)。例如不要用自己的賬戶為他人提現(xiàn)，犯罪分子的常用手段就是利用他人賬戶進(jìn)行詐騙，然后提現(xiàn)攜款潛逃。掌握這些小技能，大眾的反洗錢才能真正從生活中行動(dòng)起來。
